РКО в банке ВТБ: Открыть расчетный счет в ВТБ для ИП и ООО, тарифы на 2021 год

Обслуживание
Платеж
Пополнение
% на остаток
Перевод
Овердрафт

РКО в банке ВТБ

ВТБ – один из крупнейших российских банков. Часто предприниматели и компании пользуются услугами именно этой кредитной организации, которая известна своей системной значимостью и надёжностью. Банк предлагает полный комплекс услуг как для юридических, так и для физических лиц.

Преимущества

Офисы банка ВТБ можно найти практическим в любом городе России, так как он обладает широкой сетью обслуживания. Сеть банкоматов ВТБ располагается по всей стране, они функционируют даже в самых глухих и отдалённых уголках государства. Поэтому доступность – главное, но не единственное преимущество ВТБ. Кроме неё можно выделить следующие сильные стороны кредитной организации:

  • надёжность;
  • малые проценты по операциям по расчётному счёту;
  • выгодные условия по зарплатному проекту;
  • большой спектр услуг;
  • бесплатные сервис, СМС-информирование, регистрация бизнеса;
  • возможность проведения платежей во вне или послеоперационное время.

Тарифы и условия

Совершать банковские операции можно, просто открыв счёт или подключив какой-то из 4 предлагаемых организацией пакетов услуг. Для фирм и предпринимателей удобнее и рентабельнее использование пакетов услуг, изучить которые лучше заранее. Пакетные программы ВТБ:

  1. «На старте». Подходит для компаний и ИИ, только начинающих работу или деятельность которых имеет мелкий масштаб.
  2. «Самое важное». Оптимален для стремительно развивающихся фирм.
  3. «Всё включено». Актуален для устойчиво развивающихся компаний.
  4. «Большие обороты». Разработан для тех клиентов, которые ведут масштабную деятельность и совершают много операций по счёту, работают с множеством сторон.
Тариф На старте Самое важное Всё включено Большие обороты
Открытие счёта Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Ведение счёта Бесплатно 1200 р 1900 р 7000 р
Акции Первый год пакет – бесплатно Первые 3 месяца пакет – бесплатно Первые 3 месяца пакет – бесплатно Первые 3 месяца пакет – бесплатно
Бесплатные платежи 5 шт 30 шт 60 шт 150 шт
Лимит перевода на карту физического лица без % для ИП и ООО нет Без ограничений Без ограничений Без ограничений
Внесение наличных 0,5 % от суммы До 50 000 р бесплатно До 250 000 р бесплатно До 750 000 р бесплатно
Снятие наличных 0,5-2% от суммы

Как отрыть счет для ИП

Для открытия РКО индивидуальному предпринимателю требуется подать заявку. Сделать это можно с помощью официального сайта организации. Процедура подачи заявки включает в себя заполнение анкеты, где указываются личные данные, контакты и информация о компании.

Заявки рассматриваются быстро и через некоторое время с клиентом свяжется сотрудник кредитного учреждения и сообщит о времени визита в офис банка. Перед посещением офиса для оформления договора и открытия счёта необходимо подготовить следующие документы:

  • паспорт и СНИЛС физического лица;
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • заявление;
  • свидетельство о государственной регистрации предпринимательской деятельности;
  • документ о постановке на налоговый учёт;
  • лист записи ЕГРИП;
  • сведения о финансовом положении и репутации предпринимателя.

Специалист сообщит об условиях и тарифах, предлагаемых финансовым учреждением, подготовит договор и активирует счёт. Всего данная процедура занимает около 20 минут.

Как отрыть счет для ООО

Юридическое лицо может также подать заявку на официальном сайте ВТБ. Но процесс открытия счёта в данном случае занимает до 5 дней и может потребовать несколько визитов в банк.

После заполнения анкеты и подачи заявки с клиентом свяжется специалист и сообщит необходимую информацию. Для организаций необходим следующий список документов:

  • заверенное руководителем организации заявление от физического лица, представляющего компанию;
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • ЕГРЮЛ;
  • свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • финансовая отчётность;
  • учредительные документы;
  • карточки с образцами подписи и печати;
  • паспорта лиц, которые будут иметь доступ к счёту.

Банк может запросить дополнительные документы.

Эквайринг

Банки России, в том числе и ВТБ, предоставляют клиентам услуги эквайринга. Благодаря этому сервису компании могут увеличивать продажи и получать большую прибыль. Банками устанавливаются специальные терминалы, принимающие безналичные платежи, чтобы пользователи рассчитывались за услуги банковскими картами.

Эквайринг может быть разных видов. Но в данной статье будут изложены варианты эквайринга, предлагаемые банком ВТБ, условия оформления и их описание.

Виды

Финансовая организация ВТБ предлагает своим клиентам подключение следующих видов эквайринга:

  • Торговый;
  • Мобильный;
  • Интернет-эквайринг.

Данная банковская услуга подойдёт как физическим, так и юридическим лицам. Её использование будет комфортно для ведения различных видов бизнеса.

Условия и преимущества

Условия эквайринга от ВТБ выгодны для клиентов. Подать заявку на подключение этого сервиса можно с помощью сайта ВТБ. За подачей заявки следует подписание договора между банком и предпринимателем, а через несколько дней финансовое учреждение предоставляет настроенное оборудование.

Осуществить расчёт за покупки очень просто. Потребитель вставляет карту в терминал, с его счёта списывается определённая сумма средств и начисляется на расчётный счёт предпринимателя.

В рамках сервиса сотрудники ВТБ не только предоставят, но настроят и подключат необходимое оборудование, объяснят, как правильно пользоваться терминалами и обучат этому персонал, предоставят поддержку и обслуживание счёта, которые будут доступны круглые сутки.

В ВТБ подключение эквайринга возможно, как для физических, так и для юридических лиц.

Аренда оборудования невозможна. Терминалы можно только приобрести. Их стоимость зависит от вида эквайринга.

Преимущества:

  • лёгкий современный способ расчёта повышает имидж и рейтинг компании;
  • невозможность использования фальшивых средств;
  • увеличение товарооборота, прибыли и скорости обслуживания потребителей;
  • подключение сервиса в течение 1 дня с минимальным набором документов;
  • простые и лёгкие в использовании приборы;
  • низкая комиссия;
  • круглосуточная работа сервиса;
  • большой выбор дополнительных сервисов.

Тарифы

Для своих клиентов ВТБ предлагает выгодные тарифные пакеты с целью обслуживания и подключения эквайринга.

Тариф Регистрация оборудования Обслуживание Комиссии
Индивидуальный (POS) бесплатно бесплатно 1,6%-2,7%
Бизнес-касса (POS) бесплатно 1000 р/месяц 1,6%-2,7%
Малый бизнес (POS) портативный -16 000 р

стационарный – 10 000 р

бесплатно 2,1%-2,7%
Индивидуальный (M-POS) оборот от 75 000 р/месяц – бесплатно

оборот до 75 000 р/месяц – 2600 р

бесплатно 2,1%-2,7%
Малый бизнес (M-POS) 10 000 – 16 000 р бесплатно 2,3%-2,7%

Как подключить

Подключить сервис можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Для подключения эквайринга необходимо заполнить форму, в которой клиент должен указать город, название компании, личные данные и контакты. Подать заявку очень легко. После её подачи пользователю перезванивает специалист и сообщает об условиях и тарифах. Через несколько дней после заключения сделки с финансовым учреждением клиенту предоставляется терминал.

Интернет эквайринг

Данный вид эквайринга предлагается для приёма безналичных платежей с онлайн торговых площадок. То есть принимать карты к оплате можно через сайт фирмы. Благодаря этому виду эквайринга не требуется использование терминалов. Средства принимаются через электронную форму, обеспечивающую высокий уровень защиты данных. Плательщиком вводится информация по платежу с указанием суммы для снятия средств. После прохождения платежа покупателю приходит чек, а предприниматель получает оплату. Для Интернет эквайринга принимаются международные банковские карты.

Преимущества:

  • минимальная вероятность мошеннических афер;
  • действие по претензионной работе;
  • существование дополнительных сервисов.

Торговый эквайринг

Этот вид эквайринга предусмотрен для приёма безналичных платежей с банковских карт в торговых точках. Пользование этим сервисом оптимально для разного рода бизнеса. Если верить отзывам предпринимателей, эффективность бизнеса и товарооборот повышаются с использованием банковских карт для оплаты услуг и товаров.

С подключением торгового эквайринга банком предоставляются настроенные POS-терминалы. По желанию клиента, банком может быть установлено дополнительное оборудование.

Преимущества:

  • снижение расходов на инкассацию;
  • моментальное поступление денег на расчётный счёт в ВТБ;
  • сведения риска операций, связанный с наличными средствами к минимуму.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг – это сравнительно новый и современный вид сервиса, популярность которого стремительно растёт. Он имеет определённые преимущества по сравнению с другими видами сервиса и обладает такими положительными свойствами:

  • компактные портативные терминалы, свободно подключающиеся к смартфону;
  • простота и комфорт в использовании;
  • высокий уровень конфиденциальности;
  • возможность осуществления торговли в рассрочку;
  • доступный отчёт об операциях по счёту;
  • дешевизна оборудования;
  • возможность создания каталога товаров и услуг;
  • допустимость подключения периферийных гаджетов.

Кредиты для бизнеса

Банк ВТБ предлагает своим клиентам ряд кредитных программ, которые различаются условиями и сроками погашения. Представителю малого бизнеса оформить кредит можно и на предпринимательскую деятельность, и на другие бизнес-задачи.

В этой статье будут рассмотрены варианты, наиболее рентабельные для индивидуальных предпринимателей и компаний, кредитные программы, условия выдачи займов, виды процентных ставок, правила оформления заявок, а также преимущества кредитования в ВТБ.

Преимущества

Условия кредитования от ВТБ выгодно отличаются от предложений конкурентных кредитных организаций. Сильные стороны кредитов от ВТБ:

  • широкий спектр разноцелевых кредитных программ;
  • кредитование в соответствии с программой господдержки малого бизнеса;
  • оперативность в рассмотрении заявок;
  • лояльность требований к залоговому объекту;
  • наличие льготных ставок по кредиту;
  • выгодные условия для получения кредитов на открытие нового бизнеса и развитие коммерческой деятельности.

Программы кредитования

Кредитные программы для физических и юридических лиц подбираются индивидуально. Они могут зависеть от целей кредитования, суммы займа и других различных условий. Среди ряда кредитных программ сотрудниками банка будут предложены максимально выгодные для клиента варианты.

Порядок оформления

Для получения выгодного представителям малого бизнеса предложения, необходимо предоставить финансовому учреждению залог и определённый перечень документации.

Подача заявки на оформление займа возможна в онлайн режиме. После получения утвердительного ответа от банка, клиенту необходимо посетить офис организации, предоставив документы из списка:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации;
  • уставные и учредительные документы;
  • финансовая отчётность;
  • подтверждение управленческой выручки;
  • пакет документов на залоговое имущество;
  • договора с поставщиками.

Следует уточнить перечень документации у банковских сотрудников, так как он может варьироваться в зависимости от выбранной программы кредитования. После того, как была предоставлена документация, между банком и организацией заключается кредитный договор. Когда он подписан, клиенту перечисляются заёмные средства.

Уточнить информацию по поводу оформления кредитов можно, позвонив на горячую линию или написав в службу технической поддержки.

При подаче заявки на кредит клиентом, подключённым к РКО в ВТБ, предусмотрены льготные условия кредитования и минимальный пакет документации.

Овердрафт

С целью покрытия кассового несоответствия клиенты ВТБ могут получить овердрафт на выдачу средств без налогов и комиссий.

Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей. Овердрафт возможно получить на двухлетний период по 11,5% годовых. Транш осуществляется в течение 60 дней.

Оборотное кредитование

Программа оборотного кредитования будет оптимальна для представителей малого бизнеса, деятельность и доходы которых зависят от сезона. Также оформление подобного вида кредитования будет актуально для тех, кто планирует закупить большую партию товара.

Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10,5% годовых. Погасить кредит необходимо в течение 3 лет.

Оформление без залогового обеспечения доступно для суммы до 25% от кредита. Комиссия за оформление услуги не предусматривается. Если это необходимо, банк может предоставить отсрочку для погашения задолженности, образовавшейся по кредитному договору.

В ВТБ банке оборотный кредит выдают в классической форме с графиком платежей и как по возобновляемой, так и не возобновляемой кредитной линии. То есть возможно, как единоразовое, так и неоднократное использование денег, с погашением долга рядом траншей в соответствии с теми суммами и сроками, которые указаны в договоре.

Кредит под залог недвижимости

Если клиент собирается приобрести коммерческую недвижимость, предназначенную для различных целей, будь то складское помещение, торговая точка, офис либо производственный цех, то для него будет оптимальным кредит под залог недвижимости.

Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 10 лет.

В договоре должно быть прописано, что клиентом обязательно внесение аванса, составляющего 15% от стоимости покупаемой недвижимости. Если клиент не готов внести аванс, предусмотрено оформление кредита с предоставлением дополнительного залога.

Данный вид кредитования выдаётся единоразово с составленным графиком платежей, с условием, что транши будут погашены в согласии с установленными сумами и сроками, которые уточняются в кредитном договоре.

Экспресс-кредитование

При необходимости быстрого получения кредита на образование или развитие бизнеса, банк предусматривает оформление экспресс-кредитования, требующего минимальное количество документации.

Максимальная сумма займа – 5 000 000 рублей по 13%-16% годовых, сроком до 5 лет.

Обязательным условием оформления данного вида кредита является поручительство. Также оформить экспресс-кредит можно путём залога имущества.

Банк выдаёт кредит единоразово с утверждённым графиком платежей для выплат по задолженности.

Инвестиционное кредитование

Получение инвестиционного кредита в целях развития бизнеса возможно без комиссий за оформление, но с обязательным предоставлением залога, составляющего до 25% от суммы займа.

Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 12 лет.

Клиент получает инвестиционный кредит единоразово, по невозобновляемой кредитной линии. Возможно лишь однократное использование заёмных средств.

Зарплатный проект

Предоставление зарплатных проектов на выгодных условиях для предпринимателей и юридических лиц, занятых в малом бизнесе – это одно из главных направлений банка ВТБ.

В этой статье будет рассмотрены условия оформления, пакеты услуг, тарифы, документация, порядок подачи заявки и т.п. зарплатного проекта ВТБ для бизнеса.

Преимущества

Зарплатный проект от банка ВТБ – особо выгоден, прост и комфортен в использовании как для самих предпринимателей, так и для бухгалтеров и сотрудников компаний. Учитывая масштабность ВТБ банка, можно с уверенностью сказать, что пользователям будет удобно пользоваться сервисом именно в нём.

Для сотрудников компаний, подключённых к зарплатному проекту ВТБ, которые получают заработную плату на карты ВТБ, банком предусмотрены специальные условия. Кроме кэшбэка до 10%, начисляемого при оплате покупок картой ВТБ и снятии наличных в разных банкоматах без комиссии, сотрудник получает следующие привилегии:

  • кредитование на льготных условиях;
  • овердрафт с низкой процентной ставкой;
  • возможность облуживания через личный кабинет в дистанционном режиме;
  • бесплатное обслуживание карты.

Благодаря зарплатному проекту ВТБ работа бухгалтеров облегчается в разы, так как сервис поддерживается 1С-Расус, обладает интеграционными модулями. Управление можно осуществлять дистанционно в онлайн режиме. Перевод зарплаты сотрудникам осуществляется в течение 15 минут без комиссии.

Для предпринимателей можно выделить такие сильные стороны сервиса:

  • быстрое подключение, которое возможно осуществить онлайн;
  • бесплатный выпуск премиальных или бизнес карт с персональным сервисом, обслуживающихся круглосуточно;
  • льготные условия по ипотечным и кредитным программам;
  • сниженные ставки по бизнес кредитам;
  • бесплатное оформление страхового полиса;
  • возможность бесплатного уведомления об обработке реестра.

Тарифы и условия

Банк ВТБ предоставляет сервис без абонентской платы за обслуживание.

Своим клиентам, являющимся представителями малого бизнеса, банк предлагает несколько выгодных тарифов для подключения услуги. Тарифный пакет подбирается в индивидуальном порядке, так как может отличаться рентабельностью, в зависимости от количества сотрудников и средней зарплаты.

Тариф Количество сотрудников Средняя заработная плата Опции
Базовый 5 и более человек До 15 000 р ü  Простое расчётно-кассовое обслуживание;

ü  Интернет-банкинг;

ü  Сниженные ставки по кредитам и ипотекам.

Стандарт От 5 до 100 человек От 15 000 р до 30 000 р ü  Обширный пакет РКО всего за 1 рубль;

ü  Интернет-банкинг;

ü  Выпуск бизнес-карт;

ü  Льготы по кредитам.

Статус От 101 до 5000 человек От 15 000 р до 60 000 р ü  Бесплатное страхование карт;

ü  Интернет-банкинг;

ü  50% скидка на выпуск бизнес-карт;

ü  Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии.

Премиум От 300 человек 60 000 Р и выше ü  Выпуск карт с индивидуальным дизайном;

ü  Интернет-банкинг;

ü  Страховка для путешествий;

ü  Услуги персонального менеджера;

ü  Льготы по кредитам и ипотекам;

ü  Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии.

Подробнее о зарплатных картах

С подключением зарплатного проекта ВТБ банк предлагает предпринимателям выпуск специальных корпоративных дебетовых мультикарт (бизнес-карт), которые в разы упрощают ведение счёта. На эти карты сотрудникам компании будет перечислятся зарплата.

Как подключить зарплатный проект

Для подключения зарплатного проекта представителям малого бизнеса необходимо иметь открытый расчётный счёт в кредитной организации.

Подать заявку на подключение сервиса можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Этапы подачи заявки:

  1. Выбрать вкладку «Малый бизнес» – «Зарплатный проект» на главной странице официального сайта.
  2. Кликнуть на красную кнопку с надписью: «Подключить зарплатный проект».
  3. Заполнить электронную форму, в которой пользователем указывается регион обслуживания, количество сотрудников в компании, данные организации, сведения о руководителе и контакты.
  4. Отправить заявку в один клик.

При успешном подключении сервиса банковскими сотрудниками будет отправлено письмо на электронную почту или будет совершён звонок на телефон, указанные в заявке.

Если клиент, желающий присоединиться к зарплатному проекту, имеет РКО в ВТБ, то подключить его можно без предоставления дополнительных документов.

Следует уточнить вопросы по поводу зарплатного проекта у специалистов, позвонив на горячую линию ВТБ.

Вопрос-ответ

Ниже приведены самые часто задаваемые вопросы и ответы на них. Если в списке нет ответа на интересующий вас вопрос, обратитесь по телефону горячей линии ВТБ.

Как открыть счёт?

Для открытия счёта в банке можно подать онлайн заявку с помощью официального сайта ВТБ. Необходимо указать контактную информацию и населённый пункт, в котором будет обслуживаться расчётный счёт пользователя. Заполненная заявка отправляется быстро, всего в один клик. После рассмотрения заявки по контактам, указанным в форме, перезвонит банковский сотрудник и обстоятельно расскажет, какие дальнейшие действия необходимо предпринять.

Как скоро ждать реквизиты?

Через 5 минут после звонка банковского сотрудника и координации всех вопросов и условий по обслуживанию, счёт резервируется за клиентом. Уведомление с реквизитами расчётного счёта будут отправлены пользователю в уведомлении. Счёт можно будет использовать сразу же после их получения.

Застрахованы ли деньги на счёте?

Расчётные счета физических и юридических лиц застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей, в том числе и открытые до востребования.

Как сменить тарифный пакет?

Для его смены клиенту необходимо связаться с менеджерами банка и сообщить о своём желании. Договор будет переоформлен.

Возможно ли снять наличные без комиссии?

Это возможно сделать в банкоматах ВТБ или банков-партнёров.

Как внести наличные?

Для внесения средств на счёт можно обратиться в кассу в отделении банка или пополнить самостоятельно с помощью банкомата.

Как быстро отправляются платежи?

Скорость отправления платежей зависит от перегруженности банка. Обычно платежи, выполненные с расчётного счёта, перечисляются в течение суток.

Как избежать блокировки счёта?

Расчётный счёт предпринимателя может быть заблокирован банком, если были выявлены определённые нарушения, изложенные в ФЗ-115.

Куда обратиться за помощью/консультацией?

Специалисты ВТБ всегда готовы помочь или проконсультировать клиентов по каким-либо вопросам по телефону горячей линии +7 (495) 775-53-93.