Каким образом можно анонимно перевести денежные средства

Порой возникает необходимость в перечислении денег без указания отправителя. При выполнении такого типа операции тот, кому предназначен перевод, не поймет, кем является отправитель. Это удобно в случае желания подарить некую сумму безвозмездно или же при необходимости пожертвования в фонды.

Каким образом можно анонимно перевести денежные средства

Реально ли уйти от налогов при помощи анонимного перевода

На сегодняшний день органы власти Российской Федерации стремятся к полному контролю над нелегальными доходами жителей страны, которые представлены, в том числе, и банковскими переводами. Несоблюдение Федерального Закона 115 приводит к блокированию счета. Банковская организация должна держать на контроле сомнительные операции по счетам и приостанавливать их проведение до прояснения ситуации.

Наглядно это можно описать так:

  1. На расчетные счета клиента банка периодически происходит зачисление средств – как от юридических, так и от физических лиц.
  2. Система настороженно относится к этим обстоятельствам и может расценивать это, как попытку уйти от налоговой ответственности, поэтому временно замораживает счета.
  3. Клиент уведомляется о блокировке, и теперь ему нужно представить документы, доказывающие, что эти операции не проводились с целью избежать налогообложения.
  4. В ситуации, когда владелец счета не смог доказать свою правоту, средства снимаются с карты (начисляется значительная комиссия), а счет закрывается.

Как стало очевидно, анонимность при переводе средств не позволяет уйти от уплаты налогов. Сначала система пропустит два-три подобных перечисления, но затем, особенно если поступления будут частыми, счет просто заблокируется.

Сегодня нередки случаи, когда банковские организации производят блокирование счетов, открытых для благотворительных целей. Это связано с тем, что на эти счета часто зачисляются различные суммы, причем с разных точек нашей страны, а это подозрительно. Затем, как и положено, счёт блокируется, и необходимо идти в офис банка для его разблокировки.

Анонимное перечисление средств между банковскими картами

Чтобы разобраться в сути анонимного перечисления, надо отметить, что, выполняя перечисление средств таким способом, банковская организация увидит, кто является отправителем для другого лица. Иными словами, от нее никак невозможно утаить данные отправителя. В связи с этим, анонимность перевода – понятие, относящиеся напрямую к получателю денежных средств, ведь именно он не узнает, кто выполнил операцию.

Процедура перечисления средств бывает двух типов:

  1. Внутри одного банка – это означает, что обе стороны проводимой манипуляции являются владельцами карт одной организации, а значит, поймут, от кого пришли средства – получатель увидит данные в виде имени и одной буквы фамилии отправителя.
  2. С помощью карт, выпущенных в разных банках. Тогда есть вероятность, что данные о получателе будут зашифрованы, и отправитель останется анонимным.

В вышеуказанных ситуациях играет роль и способ проведения операции:

  1. Когда зачисление средств осуществляется с использованием Системы Быстрых Платежей. Здесь главную роль играет банкинг по номеру телефона, привязанному к действующему счету того, кто выполняет перевод. При этом задействуется межбанковская система, и анонимность поддерживаться не станет – владелец карты адресата получит сведения об имени и одной букве фамилии того, кто отправил средства. В чеке, например, будут указаны: сумма перевода, валюта, краткие инициалы и тип операции.
  2. Проведение зачисления по номеру карты. Уместно, когда перевод проводится в другой банк, отличный от обслуживающей организации отправителя. При этом перевод можно оформить:
  • при помощи банкинга;
  • в онлайн-сервисе (межбанковские переводы);
  • в стационарных точках, где принимаются платежи.

Важно отметить, в данной ситуации тот, кому поступят средства, не увидит сведения об отправителе – он получит данные, в которых отобразится сумма, валюта операции и банк. Можно с уверенностью сказать, что анонимность перевода гарантирована, когда он проводится со счета одной кредитной организации в другую и по номеру карты.

Использование электронных кошельков

Сегодня многие пользователи банковских услуг не пренебрегают электронными кошельками, которые также удобны для перевода средств. Они обеспечивают сокрытие информации об отправителе средств и позволяют делать перевод как на подобные кошельки, так и на карты различных банков. Причем, адресат сможет увидеть лишь сведения о системе, через которую прошло зачисление денег. Нужно отметить, что такими системами являются Киви и ЮМани, гарантирующие анонимность, но требующие идентификацию пользователя методом предоставления паспортных данных.

После регистрации нужно подождать пару дней, так как сведения сверяются с реальной базой. Поэтому, если не хочется, чтобы данные о переводах денежных средств отображались в налоговой службе, у приставов и в прочих инстанциях, оформите аккаунт в кошельке на другое лицо.

Подробнее о вышеуказанных видах кошельков:

  1. Киви. Те лица, которые прошли полную авторизацию, смогут производить различные действия по переводу средств с лимитом до 200 тыс. рублей в течение 30 дней. Перечисление осуществляется на счет или аналогичный кошелек.
  2. ЮМани. При создании «Именного» кошелька в данной платежной системе доступно для перечисления 15 тыс. рублей в месяц. Причем, с таким статусом указываются сведения о паспорте, которые не проверяются, что позволяет указывать любые данные. Но, когда кошелек обладает статусом «Идентифицированного», и личность сверена, для перевода доступно:
  • до 75 тыс. рублей – на карту;
  • до 100 тыс. рублей – на счет в банке.

Предельная сумма перевода с этого типа кошелька на другой составляет 15 тыс. рублей, независимо от статуса. При перечислении средств с системы на счет карты, у получателя высветится информация лишь о сумме и валюте, что гарантирует анонимность.

Роль мобильного оператора при переводе

Одним из вариантов анонимного зачисления средств другому человеку является использование счета мобильного оператора, так как он на сегодняшний день считается стандартным инструментом, позволяющим выполнять определенные операции:

  • обеспечивать сохранность сбережений;
  • выполнять перечисление денежных средств;
  • производить оплату услуг.

Чтобы воспользоваться этими возможностями, необходимо авторизоваться, войдя в личный кабинет мобильного оператора через ближайший пользовательский компьютер с браузером, или же установить на телефон приложение от оператора и выполнить вход данным методом. Далее, перейти во вкладку с переводом на карту, указать необходимые реквизиты и сумму. Денежные средства будут списаны сразу же и придут к получателю в течение нескольких минут.

Многие операторы, обслуживающие мобильную связь, допускают проведение денежной операции без авторизации клиента. Это касается портала МТС деньги, где нужно указать:

  • номер телефона;
  • двадцатизначное число карты адресата;
  • размер переводимых средств.

При этом согласование платежа осуществляется за счет высланного на привязанный номер телефона кода-подтверждения. Также мобильные операторы взимают комиссионное вознаграждение с каждой проведенной операции по переводу денежных средств – ее размер отображается в главном окне, где происходит оформление перевода.

Также разрешено выполнить перечисление не на карту, а на баланс телефона. Перевод же будет носить анонимный характер, а получатель потом сам сможет обналичить деньги или вывести на свой счет. Актуально в случае, когда отправитель не обладает данными счета, а есть только контактная информация.

Различные терминалы, установленные в общественных местах, тоже смогут решить проблему анонимности, правда, тогда для отправки понадобятся наличные средства. Нужно указать номер пластиковой карты и внести деньги – анонимность стопроцентная.

Перечисление денежных средств без указания сведений об отправителе стало доступной функцией на сегодня. Все же это уместно, когда отправляемая сумма незначительная, что не вызовет подозрений у банка. В ситуации, когда для отправки требуется крупная сумма, шансы на анонимность резко снижаются, так как банковская система, возможно, предоставит всю информацию получателю средств.