Подключение Системы Быстрых Платежей через банк ВТБ

Благодаря тому, что банк ВТБ подключен к СБП, клиенты различных банков имеют право переводить денежные средства друг другу бесплатно. Перевод делается мгновенно, несмотря на время, и является одним из распространённых способов перечисления средств клиенту другого банка.

Понятие Системы Быстрых Платежей

Данную систему разработал и внедрил Центральный банк России в 2019 г. Изначально предполагалось создать сервис, объединяющий между собой все банковские организации на территории России – благодаря ему клиенты смогут быстро выполнять транзакции. Так, например, клиент ВТБ может без комиссии осуществлять переводы клиенту Сбербанка, Тинькофф, Газпромбанка и других.

Изначально к СБП была подключена малая часть банковских организаций РФ, но уже сейчас насчитывается более двухсот пользователей, которые работают как с физлицами и юридическими компаниями, в том числе и с электронными системами.

Порой возникают ситуации, когда необходимо перевести денежные средства человеку, но при этом отсутствуют реквизиты банковской карты или лицевого счета. В данном случае можно использовать систему быстрых платежей и перевести деньги при помощи номера телефона, который привязан к карте клиента. Сроки зачисления на баланс получателя составляет от нескольких секунд до минуты. Это означает, что любая карта в системе быстрых платежей определяется по номеру телефона.

Если клиент пользуется счетами различных банков, то во время осуществления транзакции предстоит выбрать необходимый банк из представленного списка. Воспользоваться СБП в ВТБ можно через приложение банка или банкинга. В офисе подобный функционал отсутствует.

Подключение Системы Быстрых Платежей через ВТБ

Банк ВТБ автоматически не подключает клиентов к СБП, как могут делать многие другие его партнеры. Если клиент хочет осуществлять переводы без комиссии и получать денежные средства по системе СБП, то ему необходимо подключиться к платформе самостоятельно.

Если вы являетесь держателем карты ВТБ, то надо пройти регистрацию на официальном сайте или в приложении. Это простая процедура, которая займет около пяти минут. Для подключения СБП через приложение ВТБ стоит сделать следующие действия:

1. Зайти в приложение на главную страницу.
2. Найти вкладку «Услуги» и кликнуть по ней.
3. Открыть раздел «Сервисы» и нажать на кнопку «Получение переводов на ВТБ».
4. Активировать опцию «Получение переводов по номеру телефона».

Подключение СБП в ВТБ Онлайн через стандартный банкинг:

1. Зайти в личный кабинет под своей учетной записью на официальном портале.
2. Нажать на ФИО, которые находятся вверху, справа.
3. Перед вами будут данные профиля – необходимо нажать кнопку с настройками.
4. Из списка выбрать пункт «Переводы по номеру телефона» и нажать на активацию опции.

Если у клиента ВТБ есть карты других компаний, то можно настроить переводы по Системе быстрых платежей по умолчанию приоритетно для банка ВТБ. Для этого нужно отметить пункт «Сделать ВТБ основным». Выполнив данное действие, ВТБ будет первым по списку.

Комиссия и лимит по переводам СПБ

Главный вопрос, который интересует клиента, какую комиссию берет ВТБ за переводы по СБП и какой суточный и месячный лимит. Стоит отметить, размер комиссии устанавливает не ВТБ, а именно ЦБ РФ. При этом он разрешает банку самому регулировать лимит по СБП, но его объем должен составлять не меньше 150 тыс. руб. в сутки.

Установленные лимиты на транзакции по СБП:

• за одну операцию клиент ВТБ вправе отправить до 500 тыс. руб.
• месячный лимит по карте равен 5 млн. руб.
• при месячном переводе не более 100 тыс. руб. комиссия отсутствует;
• если сумма в месяц превышает месячный лимит, то накладывается комиссия в размере 0,5%, но при этом не менее 20 руб. и не более 1500 руб. Это значит, что даже если будет превышен доступный лимит, комиссия останется достаточно низкой (при переводе 50 тыс. руб. ее размер всего 250 руб.).

Будучи клиентом ВТБ можно бесплатно отправлять переводы по номеру карты лицам в другие кредитные организации.

Переводы с помощью СБП в ВТБ

Человек, у которого: есть дебетовая карта ВТБ; доступ к личному кабинету на официальном портале; есть доступ к приложению или ранее подключалась опция быстрых платежей, может в любое время осуществить перевод денег в другой банк без комиссии.

Для того чтобы перевести деньги, достаточно уточнить номер телефона адресата перевода. Если у получателя к телефону привязано более двух карт, в этом случае необходимо выбрать из списка нужный банк – лучше у него сразу узнать, на счёт какого банка выполнять транзакцию.

Этапы перевода денежных средств:

1. Зайти в ЛК в ВТБ на официальном портале или в мобильном приложении. Вход на обоих сервисах идентичен.
2. Открыть пункт платежи и выбрать «Перевод по номеру телефона или по карте», затем отметить «По телефону».
3. Появится окно, где необходимо вписать все данные для перевода. При привязке к телефону карт нескольких банков выбрать желаемый вариант из представленного списка.
4. Ввести сумму, которую стоит перевести. Если общая сумма по переводам не превысила 100 тыс. руб. операция не облагается комиссией. При желании можно написать сообщение получателю.
5. При отправке деньги списываются сразу со счета и зачисляются на указанный баланс.

Нюансы переводов клиенту Сбербанка из ВТБ по СПБ

При переводе по Системе Быстрых Платежей с ВТБ на Сбербанк есть некоторые нюансы. Сбербанк предупреждает клиентов о том, что им необходимо самостоятельно подключать СБП. Важно уточнить, что сразу надо подключить исходящие и входящие переводы. При этом если входящие транзакции не подключены, то Сбербанк будет взимать комиссию с держателя карты ВТБ или других, ориентируясь на свои тарифы. При переводе стоит обращать внимание на сумму. Если видите, что появилась комиссия, которой не должно быть, значит, клиента стоит попросить перейти в ЛК и подключить опцию.

Оплата при помощи QR-кода

СБП предоставляет возможность клиентам банка оплачивать покупки, используя смартфон. Из-за того что Google Pay и Apple Pay ушли с Российского рынка, многие пользователи расстроились, но Россия быстро адаптировалась и создала сервис, позволяющий оплачивать товары и услуги по QR-коду.

В эпоху технологий многие люди постепенно переходят на платежи с помощью телефона, в которые вставлены чипы NFC, но многие не дорогие смартфоны не поддерживают такой чип. Чтобы исправить данную ситуацию, было решено подключить технологию считывания QR-кодов.

Чтобы провести такой платеж стоит использовать один из режимов:

1. Потребитель. В этом случае смартфон в специальном приложении генерирует QR-код. Его и специальный сканер должен распознать в ТЦ.
2. Продавец. При данном способе код генерируется устройством продавца, а клиенту остается лишь отсканировать. Далее происходит фиксация операции.

При покупке товара в любом магазине покупатель должен отсканировать QR-код, зайдя в приложении банка ВТБ. В приложении сразу отображаются реквизиты продавца, покупателю останется подтвердить оплату и отправить деньги. Если у карты ВТБ включена функция кэшбэка, то бонусы за данную транзакцию начисляться не будет.

Часто задаваемые вопросы

В какой банк клиент ВТБ может осуществлять отправку денег по СПБ?

Благодаря тому, что в СБП входит более 200 банков и разных финансовых компаний РФ, клиент может осуществить отправку денежных средств по номеру телефона в один из указанных в списке партнеров.

Почему невозможно сделать перевод денежных средств по СБП?

Если клиент ВТБ не подключил в ЛК возможность делать переводы по СБП, то отправить деньги без комиссии не получится. Проверьте подключение вашей карты к сервису. Если все-таки карта подключена, но при этом не получается сделать перевод, необходимо обратиться в техподдержку банка.

Сколько составляет max лимит и комиссия на отправку денег по СБП?

За одну транзакцию разрешается отправить 500 тыс. руб. При переводе до 100 тыс. руб. операция по СБП бесплатно, но свыше 400 тыс. руб. плата составит 0,5%, но не больше 1500 руб.

Что делать, если деньги были списаны, но получателю не пришли?

В первую очередь надо связаться с техподдержкой по номеру 1000. Если банк сообщил, что денежные средства были отправлены, стоит позвонить или написать в техподдержку банка-получателя.