РКО в Просто Банке

ПростоБанк – это цифровой банк-лоукостер от Газпромбанка, единственная в своём роде кредитно-финансовая организация, которая создана для малого бизнеса и новичков в предпринимательстве. Здесь, представители малого и среднего бизнеса могут бесплатно оформить дистанционное сопровождение расчётных счетов.

Слоган «Ничего лишнего. Только бизнес» в полной мере отражает смысл работы организации. Для клиентов Простобанка созданы максимально комфортные и простые условия обслуживания, никаких дополнительных услуг. Не нужно терять драгоценное время на то, чтобы разобраться с новыми функциями и сложными опциями. Предпринимателю сразу предоставляется список важных составляющих любого бизнеса: расчётный счёт, круглосуточная техническая поддержка, карта корпоративная и доступ к интернет-банкингу.

ПростоБанк – молодая компания, которая начала функционировать с марта 2019 года, поэтому множество дополнительных функций находятся пока в разработке, но в скором времени клиентам Простобанка будут доступны зарплатный проект, эквайринг и прочее.

Компания заводит расчётные счета во всех крупных городах России.

Преимущества

Предприниматели в банке могут выполнить следующие операции:

1. Работа со счетами (открытие, ведение, закрытие), в том числе валютными (доллары, США, евро).
2. Безналичный расчёт: платежи, переводы.
3. Пополнение расчётного счёта и снятие наличных.
4. Создание выписок по счёту.
5. Анализ поступлений и расходов, контроль.
6. Функция «Мобильный банк» и другие.

Клиенты Простобанка, решившие открыть расчётный счёт, получают следующие преимущества:

1. Дистанционное обслуживание, подача заявки онлайн.
2. Недорогие тарифы.
3. Бесплатное обслуживание для начинающих индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
4. Карту и договор привезут прямо домой или в офис в день открытия счёта.
5. Быстрая работа, реквизиты будут высланы на указанный емейл через 2 минуты после обработки заявки.
6. Круглосуточная техническая поддержка: телефон горячей линии, чаты в личном кабинете и на сайте, электронная почта.
7. Наличные можно снять с корпоративной карты без комиссии.
8. Защита на высоком уровне.
9. Если у клиента останутся вопросы, возможен выезд специалистов в офис по указанному адресу.

Тарифы и Условия

ПростоБанк имеет три тарифа РКО: Просто Экономный, Просто Хороший и Просто Бизнес.

	Просто Экономный	Просто Хороший	Просто Бизнес
Форма бизнеса	ИП, ООО
Открытие счёта	Бесплатно, независимо от оборота.
Обслуживание и абонентская плата	Бесплатно 0.75% от входящих платежей	199 рублей (первые три месяца бесплатно)	1499 рублей
Платежи	Бесплатно	Одно поручение – 19 рублей	100 штук ежемесячно
Внесение наличных	0.99% от суммы	До 500 000 рублей – без комиссии, Свыше 500 000 рублей – 0.2%	–
Снятие наличных	0	До 30 000 рублей в месяц – бесплатно. До 300 000 рублей – 1% Свыше 300 000 рублей – 3%.	0-3%
Лимит перевода физическому лицу без %	Без комиссии	50 000 рублей	100 000 рублей
% за перевод физическому лицу сверх лимита	0	1-10%	1-10%
Лимит на снятие наличных	В сутки – 100 000 рублей, в месяц – 3 000 000 рублей.
Корпоративная карта	Первая – бесплатно, последующие – 300 рублей за единицу.
Операционный день	В будние дни – 8:00 – 19:00 В выходные и праздничные – 8:00 – 16:00
Процент на остаток по счёту	Не начисляется

Как открыть счет для ИП

Открыть счёт в Простобанке очень легко и займёт пару минут. Сделать это можно исключительно онлайн, так как банк цифровой и не имеет территориальных офисов.

Для начала нужно зарезервировать расчётный счёт:

1. На официальном сайте необходимо подать заявку.
2. Заполнить анкету и указать надёжный номер телефона, который будет привязан к счёту.
3. Дождаться смс-уведомления.
4. Расчётный счёт зарезервирован!

Далее нужно загрузить онлайн документы, дождаться звонка от сотрудника банка и договориться о встрече. Останется лишь встретиться с курьером и пописать договор.

Документы, которые понадобятся при открытии счёта ИП:

• заявление о присоединении к РКО;
• анкета для ИП;
• заявление на выдачу карты;
• заверенные образцы подписей и оттиска печати;
• доверенность лицам, которые будут выполнять операции по счёту;
• выписка из ЕГРИП;
• паспорт ИП;
• патенты или лицензии, при необходимости;
• документы из налоговой службы;
• миграционная карта для иностранцев.

Как открыть счет для ООО

Счёт для ООО открывается также на официальном сайте ПростоБанка. Но нужно подготовить другой список документов, а именно:

• заявление о присоединении к расчётно-кассовому обслуживанию;
• заявление на изготовлении карты;
• заполненная анкета организации;
• заполненная анкета владельца ООО;
• юридические документы организации (устав, положение и другие);
• лицензия, при необходимости;
• заверенные образцы подписей и оттиска печати;
• документы о полномочиях руководителя ООО (приказы и другие);
• выписка из ЕГРЮЛ;
• документы о полномочиях лиц, которые могут распоряжаться денежными средствами.

Эквайринг

Эквайринг – это способность компании принимать безналичный расчёт.

В современном мире большинство людей не носят с собой деньги, а оплачивают товары и услуги банковской картой, это не просто удобно, но и выгодно, благодаря возможности получения кешбэка. В связи с этим представители малого и среднего бизнеса стараются создать для своих клиентов максимально комфортные условия.

Кроме того, подключение данной услуги в значительной степени уменьшает время, потраченное на расчёт с покупателями, при стабильном интернет-соединении процедура займёт не более двух секунд.

Плюсы эквайринга для предпринимателей:

• рост прибыли по статистике примерно на 30-35%;
• рост размера среднего чека примерно на 20-30%;
• приход новых клиентов;
• удобное управление финансами;
• снижение вероятности похищения наличных средств;
• экономия средств на комиссии по зачислению денег на счёт;
• способность использовать бонусные карты, карты скидок и другие.

Виды

ПростоБанк (Газпромбанк) может предложить своим клиентам все варианты эквайринга: мобильный, торговый и интернет-эквайринг.

Условия и преимущества

Главные преимущества эквайринга:

• удобные тарифы, подобранные под род деятельности каждого клиента;
• возможность пользоваться эквайрингом без открытия счёта;
• бесплатные POS-терминалы;
• бесплатное обслуживание;
• клиентам привезут, установят и настроят оборудование бесплатно, а при необходимости и обучат персонал им пользоваться;
• возможность внести данную функцию в CMS «1С-Битрикс»;
• беспрерывный доступ к технической поддержке;
• свой сервисный центр, возможность вызвать инженера на точку.

Тарифы

Тарификация зависит от вида эквайринга. При подключении торгового эквайринга комиссия назначается индивидуально, в среднем она составляет от 1.8 до 2%.

Если клиенту банка в работе необходим интернет-эквайринг, то для него будут действовать соответствующие тарифы:

Учреждения	От 500 000 до 1 000 000 рублей в месяц	От 1 000 000 до 10 000 000 рублей в месяц	От 10 000 000 до 20 000 000 рублей в месяц	Более 20 000 000 рублей в месяц
Государственные организации (библиотеки, музеи, образовательные учреждения)	2.3 – 2.3%	2.2 – 2.3%	2 – 2.2%	Индивидуально
Жилищно-коммунальные хозяйства, государственные услуги	1 – 1.2%	0.9 – 1.1%	0.5 – 0.9%	Индивидуально
Туристические операторы	2.4 – 2.6%	2.2 – 2.4%	2.1 – 2.2%	Индивидуально
Учреждения, торгующие цифровым товаром	2.5 – 2.7%	2.3 – 2.5%	2.2 – 2.3%	Индивидуально
Организации, занимающиеся продажей билетов: авиа, железнодорожный транспорт, городской, пригородный.	1.6 – 1.8%	1.5 – 1.7%	1.4 – 1.5%	Индивидуально
Автомобильные заправочные станции и автодилеры	2 – 2.1%	1.9 – 2%	1.8 – 1.9%	Индивидуально
Другие учреждения	2.5 – 2.7%	2.3 – 2.5%	2.2 – 2.3%	Индивидуально

Тарифы для мобильного эквайринга назначаются индивидуально.

Как подключить

Чтобы подключить данную услугу, необходимо зайти на официальный сайт Газпромбанка, найти раздел «Корпоративным клиентам», и во вкладке «Банковское обслуживание» выбрать «Эквайринг». Далее нужно заполнить заявку по специальной форме, в которой следует обозначить род деятельности, объем ежемесячного денежного оборота и номер телефона. После отправки заполненной заявки перезвонит сотрудник банка, который расскажет условия предоставления данной услуги и задаст уточняющие вопросы.

В том случае, если клиент не имеет расчётного счёта в Простобанке либо Газпромбанке, понадобится дополнительный пакет документов, в который входят:

• выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• свидетельство ИНН;
• справа из налоговой службы обо всех открытых расчётных счетах;
• сведения о контрагентах и денежном обороте;
• возможно, понадобятся и другие документы.

После составления специалистами банка договора его нужно будет подписать. Заключительный момент – это завоз оборудования и его подключение. Здесь существуют нюансы в зависимости от вида эквайринга. Договор и оборудование для мобильного эквайринга привезёт курьер, так как настроить мини-терминал очень просто и с этим справится любой человек. Нужно будет установить приложение, и осуществить соединение через Bluetooth. Всё это подробно расписано в инструкции к оборудованию.

Чтобы настроить интернет-эквайринг, понадобится IT-специалист, так как в данном случае потребуется внедрять платёжный модуль и осуществлять более сложную настройку оборудования.

Интернет эквайринг

Интернет-эквайринг Простобанк – это современная технология, с помощью которой можно осуществлять безналичный расчёт через Интернет с возможностью авто платежей, сохранения данных карт и многое другое.

Если владелец интернет-магазина или собственного сайта хочет создать комфортные условия своим покупателям, то ему понадобится данная услуга. Клиентам, подключившим интернет-эквайринг в личном кабинете, видны все онлайн-платежи, аналитические данные, здесь так же можно настроить платёжные формы и транзакционную активность сайта. Банк гарантирует безопасность и соблюдение требований Федерального закона № 54 «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчётов в Российской Федерации».

Подключить интернет-эквайринг можно за 1-2 дня.

Торговый эквайринг

С помощью торгового эквайринга можно принимать к оплате банковские карты VISA, MasterCard, МИР, так же доступна бесконтактная оплата с карты или устройства.

Кому подойдёт такой вариант эквайринга? Чаще всего это представители невыездной торговли, то есть учредители кафе, салонов, магазинов и другие.

При подписании договора с Газпромбанком клиент получает оборудование бесплатно, но во временное пользование. Оборудование выкупу не подлежит.

Тарифы обсуждаются индивидуально. За каждый терминал взимается 599 рублей, за исключением ситуации, когда денежный оборот за предыдущий месяц был не менее 100 тысяч рублей.

Мобильный эквайринг

Если бизнесу необходима мобильность, необходимо специальное оборудование, которое подключается к смартфону или планшету через разъём для наушников или по Bluetooth. Такое устройство имеет малые размеры, снабжено картридером и способно принимать оплату со всех видов карт.

Кому подойдёт мобильный эквайринг:

• такси, грузоперевозки;
• компаниям, занимающимся курьерской доставкой;
• организациям, доставляющим продукты, еду;
• учреждениям, которые предоставляют услуги выездные (на дому): парикмахеры, стилисты, визажисты, клининговые службы, репетиторы, массажисты, ремонтники и другие.

Кредиты для бизнеса

Подать заявку на кредит юридического лица сейчас возможно через Газпромбанк или Кредит Урал Банк. Скоро такая возможность появится и на платформе Простобанка.

Преимущества

• разные кредитные программы;
• комфортные условия и доступность;
• низкие процентные ставки;
• круглосуточная техническая поддержка;
• льготы для клиентов банка.

Программы кредитования

Кредит Урал Банк	Газпромбанк
КУБ – Популярный	«Инвестиционный»
КУБ – Овердрафт	«Оборотный»
Экспресс-гарантия и Куб-Гарантия	«Рефинансирование»
Программа льготного кредитования	«Рантье»
	«Овердрафт»
	«Контрактник»

Порядок оформления

Для того чтобы оформить заявку на кредит, нужно перейти на официальные сайты «Газпромбанка» или банка «КУБ». В том случае, если у клиента уже имеется личный кабинет в этих банках, то заявку можно оставить прямо в нём. В такой ситуации будут предоставлены более выгодные условия как клиенту банка, потребуется минимальное количество документов и минимальное время на рассмотрение заявки.

Если же человек никогда не работал с данными банками, следует позвонить по номеру, указанному на официальном сайте, и подать заявку по телефону.

Чтобы получить кредит в банке «Кредит Урал Банк», зайдите в раздел «Малому бизнесу» либо «Корпоративным клиентам», подберите подходящий вариант кредитования и нажмите на кнопку «Подать заявку на кредит для бизнеса».

После этого необходимо заполнить специальную форму, указав в ней цель кредитования, срок, сумму и вид кредита, название компании, индивидуальный налоговый номер, род и срок деятельности, сумму вырученных денег за предыдущий год, указать количество сотрудников в фирме, фамилию, имя и отчество заявителя, номер телефона и почтовый адрес. Не забудьте поставить галочку о согласии на обработку персональных данных.

После отправки заявки существует два варианта развития событий. Первое – это отказ, в этом случае придёт смс сообщение или письмо на почту. Если же заявка одобрена, через небольшой промежуток времени (примерно 10 минут), позвонит сотрудник банка и расскажет все условия и дальнейшие действия.

Овердрафт

Отличительная черта такого варианта кредитования заключается в том, что кредитные деньги используются при недостатке своих средств в определённый период времени. К примеру, нужно рассчитаться с наёмными работниками в определённую дату, а поступления на счёт в банке ожидаются позже. В таком случае можно прибегнуть к овердрафту.

Сумма такого кредита в банке «Кредит Урал Банк» будет составлять от 300 000 рублей до суммы, соответствующей 50% от объема оборота компании.

Срок кредитования – до 12 месяцев.

Погасить транш нужно в течение тридцати дней с момента получения.

Процентная ставка – 11-14%.

Овердрафт кредит может быть выдан под залог оборудования, транспорта, материалов, недвижимости, векселей АО «Кредит Урал Банк». При кредитовании индивидуальных предпринимателей имеет место поручительство супругов, собственников ООО и т.д.

Оборотное кредитование

Если бизнесу необходимы оборотные средства на развитие или финансирование текущих расходов, предприниматель может воспользоваться оборотным кредитованием в Газпромбанке с индивидуальным графиком погашения.

Банк предлагает такие удобные формы выдачи, как, собственно, кредит, кредитная линия с лимитом выдачи и кредитная линия с лимитом задолженности.

Минимальная сумма – от 5 000 000 рублей.

Максимальный срок – 3 года.

Чтобы взять такой кредит, нужно соответствовать определённым требованиям:

1. Быть зарегистрированным как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
2. Бизнесу должно быть больше 24 месяцев.
3. Род деятельности бизнеса не должен противоречить законодательству Российской Федерации.
4. Не должно быть негативной информации об участниках сделки и отрицательной кредитной истории.

Кредит под залог недвижимости

Многие варианты кредитования могут быть оформлены под залог недвижимости, например, кредит «КУБ – Популярный». Это традиционная разновидность кредита на различные цели: пополнение оборотных средств, закуп материалов, оборудования, покупка недвижимости, ремонт и прочее.

Сумма кредита – от 300 тысяч рублей.

Срок кредитования – до 12 месяцев.

Процентная ставка – от 12.25 до 14.25%.

Погашение кредита равными частями ежемесячно, по заявке может быть составлен индивидуальный график погашения.

Инвестиционное кредитование

Если компания нуждается в инвестициях для развития бизнеса на разные цели (как приобретение, строительство или ремонт недвижимости; приобретение, ремонт или модернизация оборудования; приобретение или ремонт автотранспорта и другие инвестиции), можно оформить Инвестиционный кредит в Газпромбанке с удобной формой выдачи под поручительство бенефициаров и Группы компаний.

Сумма кредитования – от 5 000 000 рублей.

Максимальный срок кредитования – 10 лет.

Возможная отсрочка платежей –до шести месяцев.

Зарплатный проект

«Зарплатный проект» от Простобанка можно подключить в АО «Кредит Урал Банк» или Газпромбанке.

Преимущества

Прежде всего, это:

• бесплатные дебетовые карты разных платёжных систем;
• помимо зарплатной, можно выпустить еще 4 карты для родных и близких;
• бесплатное приложение для телефонов «Телекард 2.0»;
• нет лимитов на снятие денег;
• бесплатные смс-уведомления при ежемесячном остатке на карте 25 000 рублей;
• снять деньги в банкоматах Газпромбанка можно без комиссии;
• бесплатный интернет-банк;
• для безопасности есть возможность выпустить карту с микропроцессором;
• автоматически оформляется кредитная карта;
• различные привилегии и бонусы.

Тарифы и условия

Чтобы подключить зарплатный проект, нужно иметь расчётный счёт в Простобанке или Газпромбанке.

Тарифы подбираются индивидуально. Величина комиссии обусловлена рядом параметров: количество сотрудников, суммы перевода и прочие.

Подробнее о зарплатных картах

Карта	Выпуск	Обслуживание	Дополнительные параметры
Газпромбанк – МИР	Бесплатно	1000 рублей в год	Срок действия – 2 года.
Дебетовая Классическая карта	–	600 рублей в год	Можно выбрать платёжную систему: VISA, JCB, MasterCard. Срок действия – 2 года.
VISA GOLD	Бесплатно	99 рублей в месяц. Бесплатно при покупках от 5000 рублей в месяц.	Кешбэк до 10% в выбранных категориях. Бесплатные переводы в другие банки – до 10 000 рублей в месяц.
Газпромбанк-Газпромнефть	Бесплатно	Бесплатно	Подойдёт для автолюбителей. Бонусная программа: 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей, 2.5 бонуса за каждый литр топлива, 1 бонус за 50 рублей, потраченных на АЗС «Газпромнефть». Бонусы можно потратить на АЗС «Газпромнефть».
Карта путешественника Gold	Бонусная программа: до 4 миль за каждые потраченные 100 рублей, до 10 миль – за каждые 100 рублей, потраченные в «Газпромбанк – Travel». 1 миля – 1 рубль. Накопленные мили можно потратить в «Газпромбанк – Travel».

Как подключить зарплатный проект

Если предприниматель не является клиентом Газпромбанка, необходимо подготовить пакет документов для идентификации и проверки организации, а потом прийти с этими бумагами в отделение банка, где будет подано письменное заявление на подключение данной услуги.

Если у предпринимателя уже имеется расчётный счёт в Газпромбанке, можно подключить услугу онлайн в интернет-банкинге, либо воспользоваться услугами персонального менеджера.

Вопрос-ответ