РКО в Тинькофф Банке

Для комфортных сделок купли-продажи между физическим и юрлицом, а также для осуществления корпоративных денежных операций, индивидуальные предприниматели и общества с ограниченной ответственностью пользуются банковской услугой рассчетно-кассового обслуживания. РКО предлагают множество российских финансовых структур. Самыми привлекательными предложениями на данный момент обладает банк «Тинькофф».

Преимущества

Для начала стоит рассмотреть каждый плюс рассчётно-кассового обслуживания от частного банка Олега Тинькова:

1. Начисляется процент на оставшеюся сумму по расчётному счёту.
2. Наличие СМС-банкинга, вместе с приложением на смартфон и личным кабинетом, где можно комфортно взаимодействовать со счётом и совершать разнообразные операции с денежными потоками.
3. Перечисление средств и другие операции происходят быстро.
4. Не берётся оплата за подключение зарплатного проекта.
5. Доступен эквайринг и прочие полезные опции, необходимы для ведения предпринимательской деятельности.
6. Наличие невысоких тарифов, по которым обслуживается расчётный счёт.

Тарифы и условия

В банке в данный момент доступны три разноплановых тарифа подключения рассчётно-кассового обслуживания для бизнесменов и юридических лиц.

Пакеты тарифов включают в себя следующий набор предложений:

Тариф	Комиссии за переводы	Перевод физ. лицу	Внесение средств через банкоматы	Стоимость пакета услуг	Бонусы
Простой	Не взимаются	1,5%+99 руб. (до 400 тыс. руб.)	0,15% (минимум – 99 руб.)	490 руб./мес.	Первые 3 платежа – 0 руб. (далее – 49 руб.); Первые 2 мес. – бесплатное обслуживание; Скидка на сумму двух ежемесячных платежей при разовой оплате за год.
Продвинутый	Между клиентами Тиннькофф – бесплатно. (до 700 тыс. руб.) В сторонние банки – 29 руб.	1%+79 руб. (до 400 тыс. руб.)	0,1% (минимум – 79 рублей)	1990 руб./мес.	–
Профессиональный	Между клиентами Тиннькофф – бесплатно. (до 1 миллиона руб.) В сторонние банки – 19 руб.	1%+59 руб. (до 800 тыс. руб.)	0,1%, (мин. -59 руб.)	4990 руб./мес.	–

1. «Простой» – самый подходящий вариант для малого предпринимательства. В пакет входят три бесплатных первых платежа, а потом – 49руб. за каждый. Перечисления денежных средств внутри банка не облагаются комиссией, но есть ограничение в 400 тысяч руб. Если перевод осуществляется на счёт физическому лицу, то взимается дополнительная плата равная 1,5% от суммы + 99 рублей (не более 400 тысяч руб.). Зачисление денег на расчётный счёт через терминал облагается комиссией в 0,15%, минимум – 99 рублей. Стоимость тарифа оплачивается ежемесячно и составляет 490 рублей.

1. «Продвинутый» – подойдёт развивающимся предприятиям. Дополнительная плата на перечисление средств физическим лицам составит 1% от суммы + 79 руб. с ограничением в 400 тысяч руб. Лимиты на переводы в сторонние банки не установлены, комиссия – 29 руб. Переводы между счетами «Тинькофф» не облагаются комиссией, лимит – не более 700 тысяч руб. При зачислении денежных средств через терминал 0,1% (минимум – 79 рублей) от внесённой суммы. Пакет услуг стоит 1990 руб./месяц.
2. «Профессиональный» – предлагается крупным организация, которые совершают большое количество финансовых операций каждый месяц. За перевод на счёт физического лица банк взымает 1% от перечисляемой суммы + 59 рублей (ограничение – 800 тысяч рублей). Совершить платёж в сторонний банк будет облгаться комиссионным сбором в 19 рублей, без лимитов. Внутрибанковские переводы – без дополнительной платы (лимит 1 млн рублей). Комиссия на зачисление средств через банкомат – 0,1%, минимум – 59 рублей. Стоимость тарифа – 4990 руб./мес.

Знающие менеджеры «Тинькофф» смогут помочь вам выбрать нужный пакет услуг рассчётно-кассового обслуживания и учтут всё, что необходимо вашему бизнесу, а также вы сможете задать любой интересующий вас вопрос по телефону службы поддержки.

Как открыть счет для ИП

Перечень документов, который понадобятся индивидуальным предпринимателям для открытия расчетного счёта:

• паспорт гражданина;
• ополнительный пакет документов (если банк запросит).

Организация осуществляет приём заявлений на открытие р/с на своём вебсайте в режиме онлайн. Оформление заявления займет около пяти минут.

Как открывается расчётный счёт в «Тинькофф»:

1. На странице официального портала финансовой организации открыть раздел «Расчётный счёт».
2. Нажать «Открыть счёт».
3. Внести данные в форму, написать контактный номер телефона, e-mail, Фамилию Имя Отчество и наименование индивидуального предпринимательства.
4. Одним нажатием отправить заявку.

Сотрудники кредитной структуры в скором времени рассмотрят заявку, и направят по указанным клиентом контактам данные о реквизитах расчётного счёта, вместе с ними он получит данные для входа в личный кабинет, в котором необходимо прикрепить и отправить электронные версии документов, указанные в перечне.

Как открыть счет для ООО

Список документации, требуемой от общества с ограниченной ответственностью для открытия р/с:

• руководитель предоставляет документ, удостоверяющий личность, а также протокол назначения на пост;
• уставные документы;
• документация на недвижимое имущество компании, находящееся по юридическому адресу юрлица (о праве на собственность или договор аренды).

Если необходимо, чтобы клиент предоставил дополнительные документы, сотрудник банка сообщит об этом.

Порядок действий не отличается от варианта, описанного для ИП, только в последнем пункте нужно будет указать название ООО. В остальном потребуется следовать инструкции, описанной выше.

Эквайринг

Эквайринг – это полезное предложение от банка для ведения бизнеса, которое дарит возможность получать безналичную оплату при помощи пластиковых карт при продаже или оказании услуг.

Следует более подробно ознакомиться с условиями подключения эквайринга в данной финансовой организации, проанализировать тарифы и рассмотреть, каким образом можно оставить заявку на подключение торгового и интернет-эквайринга.

Виды

В данной финансовой структуре присутствует 2 вида эквайринга:

1. Торговый (и мобильный) – подходящий вариант для розничной торговли. Он даёт возможность получать плату по банковским картам с помощью предназначенного для этого терминала оплаты.
2. Интернет-эквайринг – оптимальный выбор для компании в интернете (веб-страницы, где продаются товары и/или услуги). Принятие оплаты происходит в онлайн-режиме с мгновенным переводом денег на р/с организации.

Условия и преимущества

Главное требование для того, чтобы подключить эквайринг от «Тинькофф», это обязательное обладание открытым расчётным счётом в данном банке. Бизнесмены и юрлица без р/с вправе оставить заявку на открытие РКО в онлайн-режиме.

Как только сотрудники финансовой организации рассмотрят заявление, с клиентом выйдут на связь специалисты, чтобы определить удобную дату и время для встречи в офисе банка, где состоится подписание договора на обслуживание расчётного счёта. После того как бизнесмен будет располагать реквизитами р/с, появится возможность подключения эквайринга.

Каковы преимущества:

• надежность и безопасность операций;
• быстрое пополнение расчётного счёта компании (не более суток);
• предоставление персонального менеджера, который ответит на все вопросы, возникшие по эквайрингу, в любое время и любой день;
• банк не берёт плату за предоставленный терминал приёма платежей, его настройку и обучение сотрудников, которые будут им пользоваться;
• нет требований к обороту компании.

Тарифы

На торговой эквайринг Тинькофф Банк установил следующую сетку тарифов:

1. Простой – 1990 рублей (1.99%).
2. Продвинутый – 2690 рублей (1.79%).
3. Профессиональный – 3990 рублей (1.59%).

Интернет-эквайринг располагает более широким выбором тарифного плана. Пакеты услуг представлены ниже:

1. Профессиональный «Премиум» – 2.09%.
2. Профессиональный – 2.19%.
3. Продвинутый – 2.49%.
4. Простой – 2.69%.

Как подключить

Эквайринг в данном банке подключается через интернет на официальном вебсайте «Тинькофф»:

1. На основной странице сайта нажать на раздел «Эквайринг».
2. Выбрать нужный подраздел – в зависимости от того, что интересует, торговый или интернет-эквайринг, соответственно, нажать либо на «Торговый эквайринг», либо на «Интернет-эквайринг».
3. Далее кликнуть на кнопку «Подключить».
4. Внести данные в форму, куда потребуется написать телефон для связи.
5. Посредством одного нажатия отправить заявку.

Вскоре специалист свяжется с клиентом и скажет, что потребуется сделать дальше.

Интернет-эквайринг

Данный вид услуги подойдет для интернет-магазинов и онлайн-продаж посредством приложения для смартфонов и планшетов.

Подключение интернет-экваринга осуществляется в течение двух дней, после этого клиент получает:

• возможность зачисления финансов на счёт в течение 1-2 дней;
• доступ в личный кабинет, благодаря которому удобно и просто распоряжаться счётом и платежными операциями, так же там представлена аналитика продаж;
• поддержку со стороны сервиса в любое время дня и ночи, без выходных.

Комиссия по интернет-эквайрингу устанавливается с учетом выбранного тарифного плана:

Тарифный план	Комиссия
Профессиональный «Премиум»	2.09%
Профессиональный	2.19%
Продвинутый	2.49%
Простой	2.69%

Торговый эквайринг

Банк Тинькофф предоставляет для ИП и ООО услуги торгового эквайринга, включающие в себя бесплатный терминал оплаты.

Компаниям предоставляется несколько типов терминалов: проводной стационарный с одноцветным экраном модели Verifone VX520 и безпроводной с разноцветным изображением – PAX S920.

Клиентам банка также предлагаются онлайн-кассы фирмы «Эвотор». Каждая из моделей производителя есть в реестре контрольно-кассовой техники налоговой и способна работать с каждым оператором фискальных данных. Приобретение кассы от «Тинькофф» означает, что предприятию предоставят готовую к работе технику: сотрудники банка самостоятельно проведут регистрацию оборудования в налоговой службе и настроят его.

Доступные кассы:

Модель	Эвотор 7.2	Эвотор 7.3	Эвотор 10
Экран	Сенсорный, 7 дюймов	Сенсорный, 7 дюймов	Сенсорный, 10 дюймов
Доступ в Сеть Интернет	Через Wi-Fi или SIM-карту	Через локальную сеть, Wi-Fi или SIM-карту	Через локальную сеть, Wi-Fi или SIM-карту
Время работы от аккумулятора	Отключение не происходит, даже если нет подключения к сети Интернет	До 14 ч.	До 12 ч.
Интеграция интерфейса	–	–	Внедряется с программами менеджмента ресторанов
Стоимость	20 700 руб.	23 700 руб.	25 800 руб.

Тинькофф предлагает выгодные тарифные планы для торгового эквайринга как для крупных и средних, так и малых предпринимательств. Предложение состоит из трёх пакетов. В каждом предусмотрена предварительная оплата за оборот по терминалу, без комиссии с каждой суммы продажи.

Тарифный план	Комиссия	Цена
Профессиональный	1.59%	3990 руб.
Продвинутый	1.79%	2690 руб.
Простой	1.99%	1990 руб.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг в Тинькофф банке является частью предложения по торговому эквайрингу.

Кредиты для бизнеса

Иногда у тех, кто планирует начать предпринимательское дело, зачастую недостаточно средств на руках для реализации всех намеченных планов. Тинькофф Банк предлагает хорошие условия кредитования для малого и среднего бизнеса.

Преимущества

Банк Тинькофф предлагает выгодные условия по кредиту для бизнесменов. Главные достоинства такого кредитования:

• оформляется услуга онлайн, без посещения отделения;
• рассмотрение заявки занимает не более суток;
• предусмотрено перечисление кредитных средств на расчётный счёт или банковскую карту бизнесмена;
• оформление не требует большого количества документов, не нужна и справка о доходах.

Программы кредитования

На данный момент в банке оформление кредита доступно для ИП и юрлиц, у которых открыт р/с и имеется пластиковая банковская карта «Тинькофф». На выбор предоставлено несколько программ кредитования.

Требования, предъявляемые к заемщику:

• не может быть младше 18 лет и старше 70-ти;
• обязан иметь гражданство Российской Федерации;
• необходимо иметь постоянную регистрацию в РФ.

На развитие своего дела банк выдаст кредит только при наличии открытого расчётного счёта. В случае, когда клиент не обладает в данном банке расчётным счётом, он вправе оставить заявку на открытие р/с, и как только он будет активирован – бизнесмен сможет приступить к оформлению кредита по программе на выбор.

Для улучшения бизнеса и на прочие цели бизнесменам в банке Тинькофф доступна особая программа кредитования – без залога.

Порядок предоставления услуги:

• сумма – не более 2 млн руб.;
• срок кредита – не более 3-ёх лет;
• процентная ставка – от 12% годовых.

Порядок оформления

Оформить кредит для предпринимательской деятельности в «Тинькофф» не составит никакого труда! Бизнесмену, у которого есть открытый расчётный счёт, требуется оставить заявку на предоставление кредитных средств через интернет на официальном вебсайте кредитной организации.

Потребуется:

1. На главной странице следует открыть раздел «Бизнес», далее «Кредиты».
2. Ознакомиться с предоставленными программами кредитования для ИП и ООО.
3. После выбора нужной программы необходимо кликнуть на «Получить кредит».
4. Сайт откроет другую страницу, где будут описаны более подробные условия по кредиту. Прочитав и согласившись с ними, потребуется нажать на «Получить».
5. Далее необходимо внести данные в заявку на кредитование. В электронную форму вписывается контактный телефон для связи, указывается требуемая сумма и срок кредита.
6. Одним нажатием направляется заявление в банк.

После того как банк в течение дня рассмотрит заявку, клиенту отправят сведения о решении со стороны кредитной организации. Если банк ответил на заявку положительно, то денежные средства будут переведены в этот де день на расчётный счёт или банковскую карту предпринимателя.

Овердрафт

Чтобы закрыть кассовый разрыв, Тинькофф Банк предлагает оформление овердрафта.

Условия программы:

• сумма – не более 1 млн руб.;
• сроки погашения задолженности – 45 дней;
• стоимость – 490 руб. в неделю.

Первые семь дней овердрафт не облагается комиссией.

Оборотное кредитование

Тинькофф Банк также предлагает программу оформления кредитования «Увеличение оборотных средств» без залога и поручительства.

Условия:

• сумма – не более 3 миллионов руб.;
• срок погашения – не более полугода;
• процентная ставка – от 1%.

Дополнительная плата не взимается в случае досрочного погашения задолженности по кредиту.

Кредит под залог недвижимости

Для данного вида понадобится минимальный набор документации. Пока действует договор по кредиту, залоговое имущество продолжает быть собственностью владельца, оформление недвижимости на кредитную организацию не требуется.

Условия:

• сумма – не более 15 млн руб.;
• сроки погашения – не более 15 лет;
• процентная ставка – от 9%.

Залогом может быть квартира в многоэтажном доме, которая располагается в Российской Федерации. Нет обременений на имущество под залогом.

Зарплатный проект

Зарплатный проект – это одно из предложений банка Тинькофф, которое даёт возможность предпринимателям просто и удобно переводить заработную плату работникам без использования наличных денег. Финансовая структура предоставляет бесплатные пластиковые карты каждому трудоустроенному работнику и направляет их, на основании договора с руководством организации, в офис предприятия.

Преимущества

Предприятия, которые подключают зарплатный проект, становятся обладателями некоторых преимуществ, например, избавляются от проблем, связанных с выдачей зарплаты сотрудникам в установленный срок.

Благодаря подключению услуги руководство организации экономит не только своё время, но и бухгалтерского отдела, а также покрывает некоторые кассовые расходы.

Другие положительные стороны для организации, подключившим зарплатный проект:

• подключение услуги производится легко и быстро через интернет;
• зарплатный проект можно оформить без открытия р/с;
• сервис внедряется в бухгалтерский софт;
• пластиковые карты для работников выпускаются и доставляются совершенно бесплатно на всей территории РФ;
• руководителям доступен выпуск банковской карточки Tinkoff Black Metal с привилегированным обслуживанием и особыми бонусами;
• зарплата зачисляется на карты банка без каких-либо дополнительных комиссий;
• консультант по любым вопросам предоставляется бесплатно;
• пропуск в бизнес-залы различных аэропортов абсолютно бесплатно;
• особые условия по страховке, овердрафту и кредиту.

Работники организации найдут для себя различные преимущества в получении зарплаты на карту «Тинькофф» – это:

1. Никаких задержек в перечислении заработной платы.
2. Снятие наличных в любых банкоматах (без комиссии – до 500 тыс. руб. в проприетарных терминалах, до 150 тыс. – у других банков).
3. Бонусная программа.
4. Возврат средств за покупки в размере до 6% на счёт.
5. Особое предложение по кредиту (невысокие процентные ставки).
6. Неограниченные переводы между банковскими счетами без комиссии.
7. Обслуживание карты не оплачивается.
8. Взаимодействие со счётом, учёт доходов и расходов в личном кабинете.

Тарифы и условия

Осуществляется бесплатный выпуск и доставка зарплатной карты по России как сотрудникам, так и лицам на руководящих должностях.

Предлагаемые тарифы:

• 0 руб. – подключение;
• 0 руб. – обслуживание;
• 0-2% – снятие наличных;
• 0-2% – пополнение;
• 59руб. – СМС-оповещения.

Условия:

• до 6% годовых возвращается на остаток;
• бесплатное обслуживание;
• снятие наличных в банкоматах – 0 рублей (установлен лимит);
• до 30% возвращаются на карту за покупки по специальным акциям от партнеров;
• увеличенный кэшбек на кафе и рестораны.

Если руководство организации имеет договор с другими банками, работник так или иначе может получить зарплатную карту в Тинькофф Банке. Для этого необходимо заполнение формы на сайте. Пластиковую карту изготовят и доставят на удобный адрес.

Подробнее о зарплатных картах

Подавляющее большинство российских финансовых организаций подключает зарплатный проект лишь тем клиентам, у которых открыт р/с в их системе. В данном случае установлен иной порядок подключения. Зарплатный проект доступен любым предпринимателям, даже тем клиентам, у которых не открыт расчётный счёт.

Тарифы на обслуживание весьма выгодны. Сотрудники и руководители не смогут не заметить положительных сторон предложения.

Как подключить зарплатный проект

Индивидуальные предприниматели и Общества с ограниченной ответственностью подключают зарплатный проект через менеджера в офисе банка, либо в онлайн-режиме на официальном ресурсе банка.

Оформление онлайн-заявки займёт пару минут, далее следует инструкция, как это сделать.

Необходимо:

1. Открыть официальный портал.
2. Зайти в разделы «Бизнес» – «Бухгалтерия» – «Зарплатный проект».
3. Кликнуть на «Подключить зарплатный проект».
4. Откроется вкладка, где потребуется заполнить форму. Необходимо оставить контактный номер телефона.

Вскоре с клиентом свяжутся по поводу оставленной заявки и расскажут подробности услуги. Подключается сервис в течение одного дня.

Клиенту будет необходимо оставить подпись в договоре с банком, чтобы подключить зарплатный проект. Подпись также оставляется для подтверждения дальнейшего обслуживания. К договору прикреплено дополнительное соглашение, где указаны все условия, вместе с правами и обязанностями обеих сторон. Прежде чем подписывать данный документ, стоит прочитать информацию из этого раздела.

Вопрос-ответ