Как подключить СПБ в Тинькофф и перевести средства

В настоящее время одними из самых популярных инструментов для совершения переводов является Система быстрых платежей. Тинькофф представляет собой одну из первых финансовых организаций, которая к ней была подключена. Она позволяет выполнять переводы с карты на карту без комиссионных сборов.

Для пользования СБП стоит внимательно разобраться с тем, как она работает на смартфоне или на официальном портале банка, какие действия выполняются, куда можно при помощи нее перевести средства с карты на карту. По таким транзакциям действуют лимиты, комиссии, а также существуют свои условия.

Что представляет собой система быстрых платежей

Главный банк страны в свое время создал СПБ или систему быстрых платежей, которая предоставила пользователям возможность осуществлять финансовые транзакции с карты на карту без комиссионных сборов, в круглосуточном режиме без потери времени. Все переводы осуществляются мгновенно. Так клиенты финансовой организации Tinkoff могут переводить денежные средства клиентам Сбербанка, например, не оплачивая при этом комиссию. Стоит отметить, что тарифный план не имеет никакого значения.

Запуск системы произошел в самом начале 2019 года. Сразу после старта к ней начали осуществлять подключение многочисленные банковские учреждения страны. Поначалу это было всего несколько компаний, но постепенно их число существенно выросло – к ней присоединился и Тинькофф банк. На данный момент все кредитно-финансовые организации подключены к СПБ.

К числу подключенных сервисов относятся не только банки, но и также многие другие методы оплаты. Среди них электронные кошельки и всевозможные системы платежей онлайн. Чем больше становится партнеров СПБ, тем выше у российских граждан возможностей для осуществления мгновенных финансовых транзакций без взимания комиссионных сборов.

В процессе пользования системой быстрых платежей клиенты банковских учреждений переводят средства не по карточному номеру, а по номеру телефона, что может показаться немного непривычным. Во время оформления карточки за пользователями закрепляются их личные номера телефонов, и в СПБ они отражаются. Номер служит для идентификации получателя и используется в разных банках. Во время транзакций выполняют следующие действия:

• ввод номера телефона получателя;
• выбор нужного банка получателя;
• подтверждение платежа.

Особенности подключения СПБ в Тинькофф

Когда речь идет о данном банковском учреждении, можно отметить, что в нем для подключения к системе клиентам ничего делать не приходится. Все, кто пользуется продуктами Тинькофф, становятся пользователями СПБ в автоматическом режиме. Сразу после того, как карточка была получена, с ее помощью есть возможность осуществлять быстрые транзакции без комиссий. Также стоит отметить комфорт пользования банковским сервисом, который синхронизируется с контактами в телефоне. Благодаря этому имеется возможность при совершении транзакций вводить не телефонный номер, а имя того, кто получит перевод. Есть финансовые учреждения, не подключающие своих клиентов к СПБ намеренно, чтобы не терять выгоду.

Как осуществляются транзакции через Систему Быстрых Платежей

Когда человек пользуется банковской картой Tinkoff, он может без особых проблем переводить денежные средства пользователям других банков или виртуальных кошельков. Главное, чтобы они были подключены к СПБ. Для проведения финансовой транзакции потребуется следующее:

• доступ к личному кабинету на сайте банка Тинькофф или в мобильном приложении;
• нужная для перевода сумма на счету;
• номер телефона лица, которому будет переведена определенная денежная сумма.

Для удобства выполнения переводов лучше всего пользоваться приложением для смартфона. Для его установки нужно найти его в магазине программ, скачать и установить. Это отнимает минуты две и зависит от скорости Интернет-соединения, затем:

1. В нижней части после входа в персональный кабинет можно найти раздел с платежами, в котором есть значок Системы Быстрых платежей.
2.  Нажав на «СПБ», не составит труда отправить нужную сумму получателю.
3. Потребуется в специальном поле ввести номер адресата. Если за ним закреплено сразу несколько счетов в разных банках, пользователь выбирает подходящий.
4. Далее вводится сумма и подтверждается перевод.

Важно понимать, что средства при таком варианте перевода поступят на счет получателя мгновенно, несмотря на то, в каком банке выпущена его карточка.

На официальном сайте последовательность действий при выполнении транзакций через Систему быстрых платежей практически не отличается.

Какие могут быть комиссионные сборы

Клиентов практически всегда мучает вопрос касательно того, какие есть лимиты и комиссионные сборы в рамках транзакций с применением СПБ. Сама по себе система представляет собой метод бесплатного перевода денег от одного лица другому, однако существуют ограничения по переводимым суммам. Комиссионные сборы определены Центробанком, а финансовое учреждение устанавливает именно лимиты по транзакциям. Для клиентов они следующие:

• разрешено переводить через СПБ в Тинькофф сумму, не превышающую 100 тысяч рублей на карты любых организаций, принимающих участие в системе;
• при превышении установленной ежемесячной суммы комиссионный сбор составляет 0.5 процента от перевода. Это значит, что за каждую тысячу рублей придется платить комиссию в размере 5 рублей;
• единовременный перевод не должен превышать сумму, равную одному миллиону рублей. При этом в месяц может быть переведено не больше пяти миллионов рублей;
• в сутки человек может со своей карты при помощи СПБ сделать не больше 20 транзакций.

Для переводов денег с карты на карту банка Тинькофф лучше всего пользоваться стандартными транзакциями по карточному номеру, поскольку комиссия не будет взиматься.

Для межбанковских финансовых транзакций лучше всего подходит система быстрых платежей, поскольку в ней переводить суммы в рамках лимитов есть возможность без комиссионных сборов.

Как переводить деньги получателям из других государств

Клиенты, пользующиеся продуктами банка Тинькофф, получают возможность отправлять денежные средства пользователям внутри страны, но и за границу. Это делает финансовые транзакции более удобными и доступными, особенно после ухода с российского рынка крупнейших платежных систем. В настоящее время перевести финансы со своей карты через систему быстрых платежей имеется возможность гражданам или жителям следующих государств ближнего зарубежья:

• Таджикистан;
• Армения;
• Киргизия;
• Узбекистан.

Для перевода удобней пользоваться программой для смартфона. В ней в разделе платежей по центру надо выбрать СПБ и в форме для заполнения выбрать флаг нужного государства. Среди стран потребуется выбрать ту, куда будет осуществляться платеж. После таких простых действий выполняются те же шаги, что и при транзакциях внутри страны. Нужно ввести номер получателя и указать наименование финансового учреждения, к которому он привязан. Также указывается сумма и подтверждается транзакция. Средства поступят на счет мгновенно. Деньги отправляются в рублях, а человек их получает в валюте своей страны.

Конвертация валют производится по банковскому курсу, что важно принимать во внимание.

Как выполнить перевод на карту Сбербанка

Весомая часть пользователей продуктами банковской организации Tinkoff задаются вопросом, как отправлять деньги через СПБ на карточки Sberbank. Сама по себе такая финансовая транзакция проводится обычным способом, но клиенты зачастую не обращают внимания на комиссионные сборы.

Причина отсутствия бесплатных переводов кроется на стороне самого Сбербанка. В нем действует такая система, что пользователи обязаны сами подключать СПБ на входящие и исходящие денежные перемещения. По этой причине, если получатель платежа не подключен к системе быстрых платежей, придется платить комиссию.

С клиентов банковской организации Тинькофф она взимается с учетом действующих тарифных планов. Так по карточке Tinkoff Black комиссия составит 1.5 процента от суммы перевода – причем, она не может быть меньше 30 рублей. Такая тарификация действует, если человек уже исчерпал по финансовым транзакциям установленный лимит, который составляет не меньше 20000 рублей.