Кто получит налоговый вычет при покупке квартиры?

Как правильно оформить документы, если человеку удалось попасть в число счастливчиков, имеющих налоговые льготы? Сколько времени займет оформление персональных привилегий?

Покупка квартиры, обучение детей и пользование полисом дополнительного медицинского страхования (ДМС) предполагают не только расходы. При грамотном подходе часть уплаченных в бюджет денег возвращается бывшему владельцу на законных условиях. Нужно только собрать пакет подтверждающих льготу документов.

Как заплатить меньше при покупке квартиры

Скачать образец заявления на вычет при покупке квартиры

Скачать образец заполнения налогового вычета при покупке квартиры

Налоговые вычеты в 2022 году получают приобретающие жилье граждане, которые действуют по такому плану:

• В Налоговую службу с пустыми руками не пойдешь. Там обязательно потребуют определенный пакет документов. Собрать необходимые для оформления бумаги – первое дело. Придется тратить время на хождение по инстанциям, заниматься копированием и самостоятельным заполнением части требуемых документов.
• Когда пакет полностью собран, пишется заявление с требованием положенного вычета. Это делают двумя способами на выбор: в кабинете руководителя предприятия, где человек трудится, или в офисе ФНС Российской Федерации.
• Написанное заявление вместе с собранными бумагами отдают в бухгалтерию по месту работы либо представителю Налоговой службы. Сдача документов на рассмотрение подтверждается выданной гражданину распиской.
• Бумаги рассматриваются долго. Чиновникам требуется 4 месяца, чтобы озвучить принятое решение. Иногда ответ получают раньше. Минимальный срок рассмотрения заявления на налоговый вычет – один месяц. По его итогу льготу или назначают, или отказываются это делать.

Сложнее всего собрать подтверждающие документы, так как список их меняется в зависимости от купленных товаров или услуг.

Налоговый вычет при приобретении жилья

Если покупается недвижимость, предназначенная для проживания, с потраченной суммы можно вернуть 13%. В случае использования заемных средств деньги возвращаются и с начисленных банком процентов. Государство чутко реагирует на изменения предоставляемых гражданам ипотечных программ и устанавливает для них соответствующие ограничения.

На подобные льготы претендуют люди, купившие жилплощадь одним из следующих способов:

• на собственные сбережения, без использования банковских ипотечных программ;
• при обмене, когда доплачивается определенная договором сумма;
• воспользовавшись услугами кредитных организаций.

Срока давности нет. Деньги возвращают несмотря на прошедшее после приобретения квартиры время. Правда, при небольшом условии – регулярной оплаты НДФЛ. Если появилось желание вернуть оплаченный подоходный налог, это разрешают делать только за три ближайших года. Заявление подают исключительно в ФНС. Работодатель здесь бессилен.

Вычет при покупке жилья нельзя оформить без налогового уведомления. Его берут в ближайшем к месту проживания отделении Налоговой службы. Работающие здесь сотрудники выдадут уведомление лишь после предоставления подтверждающих покупку документов.

Приобретающие жилплощадь на собственные деньги предоставляют:

• собственноручно написанное заявление;
• заполненную декларацию о полученной за отчетный период прибыли;
• подтверждающую доход и сумму уплаченного налога справку;
• документы собственника на купленный объект;
• платежки с копиями для установления подлинности производившихся между обеими сторонами расчетов.

Когда в купленной квартире планируется проживание многочисленной семьи, дополнительно затребуют:

• подтвердить семейное положение заселившегося налогоплательщика (справку о входящих в семью членах);
• зафиксированную на бумаге договоренность о разделе возвращаемой суммы между установленными родственниками.

Приобретенная на занятые в банке деньги недвижимость сопровождается следующими бумагами:

• договором о взятом целевом кредите;
• оформленным на ипотеку документом;
• размером выплачиваемых процентов с приложением графика внесения очередных платежей;
• чеки или ордера оплаты начисленных за пользование кредитом процентов.

Время оформления вычетов сокращают путем уменьшения сроков:

• Подачи налоговой декларации. Составляется в конце года. Крайний срок сдачи – 30 апреля следующего за текущим отчетным периодом года.
• Отпущенного для проверки декларации времени. Когда налог возвращают за предыдущие годы, проверяют дольше. Чтобы вынести решение, уходит не меньше 3 месяцев.

Уведомление Налоговая служба выдает через 30 дней после подачи заявления. Чем раньше оно будет написано, тем быстрее деньги вернутся к законному владельцу.

Налоговый вычет по расходам на медицинские услуги и обучение

Государство разрешает вернуть налог с понесенных в текущем отчетном периоде расходов.

К ним относятся:

• учеба в лицензированной организации;
• услуги частных клиник для себя и близких родственников;
• приобретение медикаментов.

Деньги возвращаются после завершения налогового периода. Если с момента покупки прошло больше 3 лет, средства уже не вернуть.

Подтверждают расходы с помощью:

• составленного договора со списком сделанных работ, оказанных услуг или реализованных лекарств;
• чеков, удостоверяющих оплату;
• справок, полученных в оказывающих услуги организациях.

Пакет документов для оформления вычета как при покупке недвижимости. Только подтверждать придется не собственность на квартиру, а купленные в соответствующих учреждениях услуги.

Налоговый вычет по расходам на будущую пенсию

Россияне вправе заботиться о собственных пенсионных выплатах. Чтобы их увеличить, платят взносы в НПФ или участвуют в программе государства по софинансированию. Это дополнительные расходы, благодаря которым возвращается часть уплаченного подоходного налога. При этом к общему пакету документов добавляют:

• заключенный с НПФ договор;
• расчетные документы.

При оплате за близких родственников доносят бумаги о семейной связи. Перечень необходимой документации с образцами заполнения доступен на официальном сайте ФНС. Здесь и налоговую декларацию помогут заполнить.

Если в интернете во всех тонкостях разобраться не получилось, обращаются к местному инспектору Налоговой службы. Ему хватит компетентности ответить на все возникшие вопросы.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры