Дебетовая карта #всёсразу от Райффайзенбанка: как оформить и условия обслуживания
Банковские дебетовые карты достаточно популярны среди населения. Их используют как средство платежа, а кроме того, на картах можно хранить деньги и получать дополнительный доход в виде начисленных процентов на остаток. Свою дебетовую карту #всёсразу (её также часто называют «Всё сразу» или ВсёСразу) предлагает клиентам и Райффайзен Банк. Разберёмся, какие преимущества у дебетовой карты «Всё Сразу» от Райффайзен Банка, а также каковы особенности её обслуживания.
Обзор дебетовой карты #всёсразу от Райффайзенбанка
Банковская карта #всёсразу относится к категории дебетовых карт, соответственно, займы по этой карточке невозможны. Она работает в международной платёжной системе Visa, её валюта — российский рубль. Пользователь карты имеет возможность открыть накопительный счёт. На остаток денег по этому счёту начисляются проценты. Предусмотрена программа лояльности с начислением бонусных баллов, которая представляет собой кэшбэк. Управление деньгами можно осуществлять через личный кабинет. Активировать карту #всёсразу можно через сайт Райффайзенбанка или в банковском отделении. Более подробно условия и принципы обслуживания данной карточки описаны ниже.
Для активации банковской карточки Райффайзенбанка или для смены её ПИН-кода можно воспользоваться онлайн-сервисом этого банка. Для этого необходимо зайти на официальный сайт, выбрать там раздел «Сервисы» и в этом разделе зайти в подраздел «Активация карты». Там следует воспользоваться инструкциями, как активировать карточку.
Условия
Карточку #всёсразу может оформить гражданин Российской Федерации. О необходимости постоянной регистрации на территории РФ банк не упоминает. Пользователь описываемой карты имеет возможность открыть накопительный счёт «На каждый день». На остаток средств, находящихся на этом счету, начисляются проценты. Величина процентной ставки зависит от суммы. Кроме того, условия для зарплатных клиентов получше, им начисляется больший процент. Процентные ставки, начисляемые на остаток средств, находящихся на накопительном счете, следующие:
- при сумме до 100 тысяч рублей — 4,5% для обычных клиентов или 5,5% для зарплатных;
- от 100 тысяч до 500 тысяч рублей — 4% или 4,5% для зарплатных;
- от 500 тысяч до 2 миллионов рублей — 3,5% или 4% для зарплатных;
- от 2 миллионов до 20 миллионов рублей — 3% или 3,5% для зарплатных;
- более 20 миллионов рублей — 0,01% для всех категорий клиентов.
Обслуживание
Для клиентов, оформивших карту до 29 февраля 2020 года, обслуживаться карта «Всё сразу» от Райффайзенбанка будет бесплатно весь срок её действия. Если карточка будет оформлена позже, стоимость её обслуживания составит 1490 рублей за год. Эта сумма одинакова как для основной, так и для дополнительной карты. Если же основная карта выполнена по индивидуальному дизайну, то ежегодная стоимость её обслуживания возрастает до 1990 рублей.
Пополнение карты
Дебетовую карту «Всё сразу» можно пополнять различными способами. Так, возможно пополнение с карты любого стороннего банка или же при помощи мобильного приложения Райффайзен-Онлайн. В этом случае комиссия не взимается. Кроме того, пополнить #всёсразу можно через отделения Райффайзенбанка или через его терминалы. При этом пополнение на сумму более 10 тысяч рублей обходится без комиссии. Если пополнить на меньшую сумму, то с клиента удерживается 100 рублей. В том случае, когда пополнение производится с карточки любого банка и через официальный сайт Райффайзенбанка, комиссия за пополнение отсутствует.
Обналичивание денежных средств
Существует несколько способов обналичивания денежных средств с карты «Всё сразу» Райффайзенбанка. Если снимать наличные через банкоматы Райффайзена, а также через банкоматы его банков-партнёров, то комиссия за обналичивание отсутствует. В том случае, когда клиент снимает деньги в кассах банковских отделений, удерживается комиссия в размере 0,7% от снимаемой суммы, но не менее трёхсот рублей. Если же деньги снимают через отделения или банкоматы сторонних банков, то величина комиссии возрастает до 1% (но не менее ста рублей).
Ежедневный лимит на снятие наличных и переводы составляет двести тысяч рублей. Ежемесячный лимит на эти операции ограничивается одним миллионом рублей.
Переводы
Пользователи данной банковской карточки имеют возможность переводить денежные средства с неё на другие карты. Если переводы осуществляются между картами Райффайзена, то комиссия за такие операции не взимается. Если же деньги переводятся на карты сторонних банков, то удерживается комиссия в размере 1,5% от суммы перевода (но не менее 50 рублей). Для перевода денег можно использовать интернет-банк, а также мобильный онлайн-сервис Райффайзена Онлайн.
Сервис «Уведомление об операциях»
При желании обладатель активированной #всёсразу может подключить услугу «Уведомление по операциям». В рамках данной услуги пользователь получает SMS-сообщения или Push-уведомления по карте как информацию об операциях с её использованием, так и сведения о состоянии счёта. Стоимость услуги составляет 60 рублей в месяц для основной карты и 45 рублей в месяц для дополнительной. При этом если на протяжении месяца банк не направит клиенту ни одного сообщения, то плата за услугу не взимается.
Подробное описание всех условий карты #всёсразу можно найти на сайте Райффайзенбанка. Для этого необходимо открыть страничку #всёсразу и зайти там в раздел «Тарифы и условия». В этом разделе можно скачать все необходимые документы.
Как оформить дебетовую карту #всёсразу от Райффайзенбанка
Оформить дебетовую карту #всёсразу можно в банковском отделении Райффайзена, но удобнее это сделать в онлайн-режиме через официальный сайт банка. Для оформления необходимо выполнить несколько довольно простых действий, весь процесс займёт мало времени. Опишем этот процесс пошагово.
- Зайти на официальный сайт банка Райффайзен, выбрать там раздел «Карты» и в подразделе «Дебетовые» найти #всёсразу.
- На открывшейся страничке сайта заполнить экранную форму. Нужно будет указать контактные, а также паспортные данные. Кроме того, при заполнении формы указывается способ доставки оформленной карточки (курьером или самостоятельно) и адрес, куда её нужно доставить. Из документов понадобится только российский паспорт.
- Отправить заполненную форму и ждать курьера или же зайти за #всёсразу в банковское отделение. После этого остаётся активировать карточку и пользоваться ею.
Функционал личного кабинета
При использовании различных продуктов Райффайзена, в том числе и #всёсразу, удобно пользоваться возможностями личного кабинета на официальном сайте банка. Для этого необходимо вначале зарегистрировать личный кабинет. Это можно сделать на банковском сайте (прямая ссылка на страничку регистрации https://online.raiffeisen.ru/#/login/connect). Вход в личный кабинет осуществляется по логину и паролю. Войти в кабинет можно как через банковский сайт, так и через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн. С помощью кабинета можно осуществлять следующие действия:
- контролировать движение средств на счету;
- пополнять карточку или переводить с неё деньги;
- оплачивать различные услуги, такие как интернет, ЖКХ и т. д.;
- получать информацию о кэшбэке и программе лояльности;
- получать уведомления об операциях по карточке — информацию о потраченных суммах, поступлениях и т.д.
<!–noindex–><div class=”content__btn”><a target="_blank" href=”https://snowcredit.ru/index.php?wploaner=1&credit=1088″ rel=”nofollow” class=”btn btn–orange-bg”>Вход в личный кабинет</a></div><!–/noindex–>
Бонусная программа с кэшбэком
Как отмечалось выше, владельцы #всёсразу являются участниками бонусной программы, которая представляет собой кэшбэк, начисляемый при покупках. В рамках бонусной программы клиенту начисляются бонусы, называемые баллами, за потраченные деньги. Эти баллы можно обменять на рубли в определённом соотношении. Рассмотрим подробнее условия бонусной программы с кэшбэком.
За что начисляются баллы по карте «#ВсеСразу»
Согласно бонусной программе (она же программа лояльности) баллы клиенту начисляются за потраченные с карты деньги. Порядок начисления — один балл за каждые 50 потраченных рублей в течение первого года пользования и один балл за сто рублей в дальнейшем. Кроме того, начисляются так называемые подарочные баллы. При активации карты начисляется 300 баллов, столько же ко дню рождения клиента. Кроме того, на Новый год начисляется двести баллов.
Как потратить накопленные баллы
Разберёмся, как потратить начисленные баллы. Эти баллы можно обменять на рубли через личный кабинет. Узнать, сколько накоплено бонусных баллов, можно также в личном кабинете. Обмен производится в следующем соотношении:
- двадцать тысяч баллов обмениваются на 50 тысяч рублей;
- четыре тысячи баллов на четыре тысячи рублей;
- одну тысяча баллов на 600 рублей;
- пятьсот баллов на 250 рублей.
Помимо обмена на рубли, клиент может обменять бонусные баллы на электронные сертификаты «Озон.ру» или «Яндекс.Такси». Обмен производится через личный кабинет в течение одного рабочего дня. Периодически Райффайзенбанк проводит акции, в рамках которых можно обменять баллы на сертификаты других партнёров банка. Начисленные баллы нужно использовать в течение трёх лет с даты их начисления. По истечении этого срока баллы аннулируются.
Помимо #всёсразу, Райффайзенбанк предлагает другую дебетовую карту Gold Mastercard. Её владельцам обеспечен ряд привилегий. Оформление возможно только в рамках пакета услуг «Золотой».
За что начисляется кэшбэк
Обычно баллы начисляются не мгновенно, а в течение нескольких дней. Начисление происходит при покупках продуктов питания, различных потребительских товаров, оплате услуг ЖКХ и т.д. Проще перечислить те траты, за которые кэшбэк не положен. Это следующие операции:
- обналичивание денег;
- перевод средств на банковские счета;
- операции с кредитными организациями (к примеру, погашение кредита);
- оплата услуг без использования шаблона Райффайзенбанка;
- перечисление средств на различные электронные кошельки;
- всё, связанное с азартными играми, а также оплата лотерейных билетов;
- траты, связанные с предпринимательской деятельностью клиента.
Отзывы пользователей
Обладатели дебетовой карты #всёсразу оставили довольно много отзывов об этом продукте. Его оценки, как водится, различные — начиная от хвалебных и заканчивая уничижительными. Ниже приведены характерные отзывы пользователей, как положительные, так и отрицательные.
ИНЭ, г. Пермь, 2020 г.: Получила карту «Всё сразу» при открытии накопительного счёта в Райффайзене с кэшбэком и бесплатным обслуживанием. Кэшбэк действительно начисляют, накопленные баллы можно обменять на рубли. У меня траты не слишком высокие, поэтому обменивала сравнительно небольшие суммы. Из других преимуществ можно отметить удобный интернет-банкинг. Когда мне пришло оповещение, что бесплатный период обслуживания карточки закончился, я решила её заблокировать, т.к. стоимость обслуживания показалась довольно высокой. В целом же сервисом я осталась довольна. В декабре 2019 года мне снова предложили такую карту, на этот раз с бесплатным обслуживанием на весь период, и я воспользовалась предложением.
Uzolga, г. Санкт-Петербург, 2021 г.: Пользовалась карточкой другого банка, но получила от него уведомление о существенном снижении кэшбэка. Стала искать вариант получше, так и вышла на «Всё сразу» от Райффайзена. Меня привлекли условия начисления бонусных баллов, начисление бесплатных баллов, а также бесплатное обслуживание карточки в первый год её использования. Когда заказала карту, тут же пришло СМС о её готовности. Оказалось, этот продукт неименной, поэтому так быстро оформили. Заодно при оформлении открыла накопительный счёт. В данный момент все условия меня устраивают, но, возможно, через год придётся отказаться от «Всё сразу», т.к. условия в плане начисления кэшбэка заметно ухудшаются. К тому же придётся платить за обслуживание.
Melanta, г. Саратов, 2021 г.: При оформлении «Всё Сразу» никто не объяснил мне, что по кэшбэку начисляются не рубли, а бонусы, которые можно затем обменять на рубли, но курс обмена зависит от накопленной суммы бонусов. Из возможностей траты бонусов без перевода в рубли меня заинтересовал только сертификат Яндекс.Такси. По моему мнению, эта бонусная система выгодна только при ежемесячных тратах в 40–50 тысяч рублей, но такие деньги можно использовать и повыгодней.
lord1313, г. Петрозаводск, 2022 г.: Банк рекламирует «Всё сразу» как бесплатную в обслуживании и с кэшбэком до 5%, и это враньё, столько никак не получить. Можно получить 2% кэшбэка, накопив четыре тысячи бонусов и обменяв их на столько же рублей. В своё время решил взять эту карточку и использовать её в качестве основной при покупках. Стал ею пользоваться, а сумму накопленных баллов посмотреть не мог — оказывается, нужно пройти для этого ещё одну регистрацию. Пытался несколько раз зарегистрироваться, но из-за сбоев системы не смог этого сделать. Когда, наконец, сумел пройти регистрацию, оказалось, что мне начисляют один балл не за 50 потраченных рублей, как декларировалось изначально, а за сто! Обратился в поддержку, и мне там сказали, что такой порядок начисления из-за того, что была оформлена их же карта Лента. Но в этом случае весь смысл от использования «Всё Сразу» теряется. Ещё из негатива можно отметить сбои системы при попытках оплаты услуг ЖКХ.
Эльфик29, г. Москва, 2022 г.: Не так давно стала клиентом Райффайзенбанка и оформила дебетовую карту «Всё Сразу». Оформление затянулось, в банковском отделении прождала более часа, очереди не дождалась, зашла в отделение в другое время, когда народу там было меньше. Когда, наконец, всё получила, оказалось, что баллы за траты начисляются не сразу, а в течение нескольких дней. Это немного напрягало, но было терпимым. Неприятно то, что для просмотра суммы накопленных баллов необходимо заходить на отдельный сайт, а сам этот сайт работает плохо, там постоянные сбои. Вообще, считаю недостатком то, что кэшбэк начисляется не сразу рублями, а в виде бонусных баллов.
Пользователи #всёсразу в экстренных случаях, при утрате карты за границей, могут снять до шести тысяч рублей в эквиваленте местной валюты.
Плюсы и минусы #всёсразу
У дебетовой карты #всёсразу имеются как несомненные плюсы, так и минусы. Из положительных моментов можно отметить следующие:
- простота и быстрота оформления данного продукта;
- возможность использования онлайн-сервисов для её обслуживания и управления, в частности, личного кабинета и мобильного приложения;
- довольно сложная система начисления бонусных баллов и перевода их в рубли, при этом существуют предложения с высоким кэшбэком и начислением его сразу в рублях, например, дебетовая карта от банка Тинькофф;
- бесплатное обслуживание в течение некоторого периода.
Есть у #всёсразу и определённые недостатки. Перечислим их:
- довольно сложная система начисления бонусных баллов и перевода их в рубли;
- необходимость оформления отдельного накопительного счёта для того, чтобы начислялись проценты на остаток;
- существенная стоимость обслуживания карточки по окончании бесплатного периода.
Заключение
Как видим, у дебетовой карточки #всёсразу имеется ряд интересных особенностей, которые могут быть привлекательными в глазах многих людей. Прежде всего, это бонусная программа. При этом в полной мере её преимущества раскрываются при довольно значительных ежемесячных тратах, если же тратить небольшие средства, то выигрыш невелик. В любом случае при принятии решения по оформлению данного продукта нелишним будет внимательно изучить все условия и тщательно рассмотреть структуру собственных расходов.
Загрузка...
