Овердрафт для бизнеса в Астрахани

Как проходит антиотмывочная проверка

При открытии овердрафта банк обязан проверить бизнес по закону о противодействии отмыванию доходов. Запрос дополнительных документов может последовать, если операции покажутся необычными, например крупные поступления или переводы без экономического смысла.

Чтобы проверка прошла быстрее, стоит заранее подготовить договоры с контрагентами и документы на помещение. В Астрахани офисы банков расположены на Адмиралтейской улице и улице Анри Барбюса, где можно уточнить перечень требуемых бумаг.

Овердрафт для бизнеса в Астрахани: требования к бизнесу

• Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель с государственной регистрацией в едином реестре.
• Основной вид деятельности компании не должен входить в перечень запрещённых для овердрафта по счёту.
• Компания работает на рынке не меньше срока, который установлен в правилах банка.
• Расчётный счёт открыт в банке, и по нему есть регулярные поступления в Астрахани.
• Документы о доходах принимаются в форме, которую использует банк для подтверждения выручки.
• Руководитель и учредители не имеют судимостей за экономические преступления.

Овердрафт для бизнеса в Астрахани: как оформить

1. Проверьте, что компания зарегистрирована не менее срока, установленного банком для овердрафта.
2. Соберите документы о полномочиях руководителя и учредителей, а также устав в новой редакции.
3. Подготовьте отчётность за последние периоды, чтобы подтвердить выручку компании.
4. Уточните в банке перечень документов о доходах, которые он принимает для расчёта лимита.
5. Подайте заявку через интернет-банк или в отделении для бизнеса в Астрахани.
6. Заключите договор и подключите овердрафт к расчётному счёту.

Овердрафт для бизнеса в Астрахани: какие документы нужны

• Соберите нотариально заверенные копии устава и учредительного договора, если он есть.
• Подготовьте решение единственного участника или протокол общего собрания о назначении руководителя — организациям понадобится подтвердить его полномочия.
• Предпринимателю достаточно паспорта и свидетельства о регистрации, если бизнес идёт без юридического лица.
• Запросите выписку из реестра малого и среднего предпринимательства, если компания претендует на льготные условия по овердрафту в Астрахани.
• Справка об отсутствии задолженности по налогам и сборам не требуется на старте, но её могут запросить при продлении лимита.