Овердрафт для бизнеса в Емве

Как работает антиотмывочный контроль

При оформлении овердрафта банк проводит проверку заёмщика по закону о противодействии легализации доходов. Финансовая организация вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств и деловую репутацию. Решение о запросе и его объём зависят от профиля операций и суммы сделки, что прописано во внутренних правилах банка.

Чтобы снизить риск запроса документов, предпринимателю стоит заранее подготовить учредительные документы, договоры с контрагентами и отчётность. Если операции не вызывают подозрений, контроль проходит в стандартном режиме. Банк уведомит о необходимости предоставить сведения в рамках договора, и при своевременном ответе процедура не затянется.

Овердрафт для бизнеса в Емве: требования к бизнесу

• Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель с государственной регистрацией в едином реестре.
• Основной вид деятельности компании не должен входить в перечень запрещённых для овердрафта по счёту.
• Компания работает на рынке не меньше срока, который установлен в правилах банка.
• Расчётный счёт открыт в банке, и по нему есть регулярные поступления в Емве.
• Документы о доходах принимаются в форме, которую использует банк для подтверждения выручки.
• Руководитель и учредители не имеют судимостей за экономические преступления.

Овердрафт для бизнеса в Емве: как оформить

1. Проверьте, что деятельность компании входит в список разрешённых для услуги с овердрафтом по счёту.
2. Соберите учредительные документы и документ о назначении руководителя в актуальной редакции.
3. Подтвердите доходы компании документом, который принимает банк, за последние отчётные периоды.
4. Убедитесь, что у компании нет действующих ограничений на расчётном счёте со стороны налоговой.
5. Подайте заявку в выбранной компании в Емве и дождитесь решения по лимиту овердрафта.
6. Подпишите договор и настройте счёт для использования овердрафта.

Овердрафт для бизнеса в Емве: какие документы нужны

• Соберите комплект учредительных документов: устав, изменения к нему, свидетельство о регистрации.
• Подготовьте приказ о назначении директора и паспорт руководителя — потребуются для оформления овердрафта.
• Для предпринимателя достаточно паспорта, ИНН и листа записи ЕГРИП.
• Сформируйте отчёт о движении денежных средств по расчётному счёту за последние кварталы — выписку можно заказать в отделении в Емве.
• Если доля иностранного капитала превышает порог, установленный компанией, подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств.