РКО в МТС Банке
Многопрофильная коммерческая организация под названием МТС Банк основана в 1993 году. Компания входит в ТОП-50 банков по величине активов, имеет многочисленные преимущества, такие как:
- Гарантия надёжности и безопасности;
- Обеспечение комфортных условий обслуживания клиентов;
- Создание финансовой поддержки организаций, чем обеспечивает их беспрепятственное развитие.
Кроме того, МТС Банк – это часть огромной экосистемы, благодаря которой, осуществление финансовых операций производится в несколько кликов. Банк предоставляет услуги как бизнесменам, так и частым клиентам. Клиентская база компании состоит из юридических и физических лиц, и насчитывает более трех миллионов человек.
Преимущества
Банк предоставляет массу преимуществ при открытии расчётного счета:
- Существует возможность открытия расчётного счета, не выходя из дома, то есть онлайн. Получение всех необходимых реквизитов займёт не более 5 минут;
- Благодаря широкому ассортименту продуктов, клиент получает возможность удовлетворить любые потребности, связанные с бизнесом (контроль валюты, проект заработных плат, эквайринг, овердрафт и другое);
- Новые клиенты получают в подарок 4000 рублей на рекламу, которую можно осуществить, используя рекламный сервис МТС Маркетолог;
- Открытие расчётного счета производится бесплатно, а также предоставляется преимущество в виде отсутствия абонентской платы на двух тарифах;
- При подключении услуги расчетно-кассового обслуживания, клиент получает исключительное предложение по приобретению онлайн кассы за 1 рубль;
- В любом регионе Российской Федерации можно найти отделение банка;
- Техподдержка находится на связи 24 часа в сутки.
Большинство людей, которые уже подключились и пользуются услугами компании, оставляют многочисленные положительные отзывы о выгодных условиях обслуживания при открытии счета в МТС Банке.
Тарифы и условия
Подключение к РКО для представителей ИП и юрлиц в МТС Банке не требует личного присутствия клиента в отделении банка, регистрацию можно оформить онлайн и это занимает не более 5 минут. Счёт можно открыть как в рублях, так и в иностранной валюте. Кроме этого, будут доступны банковские счета:
- Платёжного агента;
- Должника;
- Для формирования фонда капитального строительства;
- Счета номинальные;
- Коллективные счета управления.
МТС разработал четыре тарифа РКО, которые подходят для разных целей и задач предпринимателей. Можно ознакомиться с условиями и преимуществами каждого из них, и подключить наиболее подходящий. После осуществления открытия р/с, клиент получает возможность переводов средств в рублях или иностранной валюте внутри банка либо в другие банки.
Переводы осуществляются исключительно на основании распоряжения плательщика и получателя. Операции могут быть применены в форме безналичных расчётов, по аккредитиву, а также по банковскому переводу.
| Тарифный план | «Проще простого» | «Лайт» | «ПРО» | «Ультра» |
| Подходит для: | • Предпринимателей малого и микробизнеса • Физических лиц, ранее зарегистрированных в статусе самозанятых и тех, кто приобрел новый статус ИП или ООО относительно недавно. |
• Начинающих предпринимателей с маленькими оборотом | • Предпринимателей с большим опытом работы и значительным оборотом; | • Крупных и успешных компаний |
| Преимущества | • Открытие счета- бесплатно; • Подключение мобильного банка; • Снятие наличных в размере до одного миллиона рублей; • Переводы и платежи на счет ЮЛ и ИП; Получение выписок и справок по счету |
• Бесплатное открытие р/с; • Отсутствие абонентской платы;
|
• Бесплатное открытие р/с; • Транзакции крупных сумм на несколько счетов; • Можно иметь до 3х счетов; |
•Возможность открыть до 50 счетов в любой валюте; |
| Комиссии | • Свыше 1 миллиона рублей взимается 10% от суммы; • Пополнение р/с -1% • Переход на другой тариф – 1% от остатка р/с • Отсутствие лимита на расходные операции;
|
• Безналичная оплата по платёжным поручениям-89 рублей; • Переход на другой тариф- бесплатно; • Справки и выписки по счетам- 300 рублей/один документ; • Снятие наличных -от 2.5% до 20%; • Пополнение расчётного счета- бесплатно. • Расходные операции до 1 миллиона рублей; • Переводы ЮЛ и ИП до 100000 рублей- бесплатно, свыше- от 1.5% до 8%; • СМС уведомления- 180 рублей в месяц; • Отсутствие абонентской платы. |
• Перевод ФЛ до 100000 рублей- бесплатно, свыше – от 1% до 5%. • Снятие наличных средств- от 1% до 10%; • Оплата платёжных поручений- первые 30 переводов по 30 рублей, последующие по 39 рублей; • Внесение наличных средств- бесплатно; • СМС уведомления- 89 рублей в месяц. • Отсутствие лимита на расходные операции; • Абонентская плата 1990 рублей в месяц. |
• Абонентская плата 6990 рублей; • Снятие наличных средств от 500000- от 3% до 5%; • Отсутствие лимита на расходные операции; • Оформление р/с- бесплатно; • СМС уведомления- бесплатно; • Пополнение счета- бесплатно; |
Как открыть счёт для ИП
Открыть счёт для ИП можно дистанционным способом, однако перед этим следует воспользоваться бесплатной консультацией сотрудника банка, для того чтобы выбрать подходящий для Вас тарифный план.
После чего необходимо сделать следующее:
- Подать заявку на подключение, заполнив анкету;
- После того, как на электронную почту придут все реквизиты, необходимо перейти по ссылке, которая прикреплена к письму;
- Дождаться звонка от специалиста и загрузить документы;
- Обговорить удобное для Вас время для посещения ближайшего отделения банка. Это необходимо для заключения договора.
После заключения договора процедура открытия расчётного счета будет закончена, и Вы сразу же можете приступить к совершению финансовых операций.
Список необходимых документов для открытия расчётного счета ИП в МТС Банке:
- Паспортные данные;
- Заявление о желании открыть р/с;
- Данные о месте проживания;
- Опрос в виде анкеты;
- Данные о положении финансов;
- Образец подписи и оттиск печати;
- При наличии, патент.
Как открыть счёт для ООО
Операция по открытию счета для ООО отличается лишь списком необходимых документов, в остальном процесс абсолютно идентичен.
Список необходимых документов для открытия расчётного счета ООО в МТС Банке:
- Заявление о желании открыть р/с;
- Устав организации;
- Акт о назначении руководителя;
- Приказ о вступлении руководителя в должность;
- Паспортные данные руководителя организации;
- Опрос в виде анкеты.
Кроме вышеперечисленного списка документов, при необходимости, банк имеет право запросить некоторые дополнительные документы, например лицензию, ИНН, выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ.
Эквайринг
Банковская услуга, которая даёт возможность принимать оплату товаров или услуг при помощи безналичного расчёта либо из гаджетов с модулем NFC по бесконтактной оплате, называется эквайрингом. Для осуществления данных операций в торговых местах устанавливаются специальные приспособления – POS терминалы. При помощи этого оборудования производится считывание данных с карт, что позволяет проводить операции по платежу. Устройство способно функционировать как в связке с онлайн кассой, так и самостоятельно.
Процедура эквайринга является неким взаимодействием клиента, продавца, банка-эмитента (банка, которому принадлежит карта) и банка- эквайера. В данном случае в качестве банка- эквайера выступает МТС Банк.
Банковская карта выступает в роли основного платёжного инструмента. При покупке карту прикладывают к терминалу оплаты или вставляют в картридер. Система начинает сканировать данные носителя карты и состояние счета на данный момент. Если на карте находится достаточно средств для оплаты, необходимая сумма списывается со счета клиента и автоматически зачисления на счёт ИП или ООО.
Существует ряд преимуществ использования безналичного расчёта с покупателями:
- Значительно увеличивается прибыль, так как расплачиваясь картой, клиенты совершают гораздо больше покупок;
- Способствует привлечению новых клиентов. По итогам опроса стало известно, что люди охотнее посещают те магазины, где можно расплатиться не только наличным, но и безналичным способом;
- Экономия средств и времени на процедуру инкассации;
- Повышенный уровень безопасности, так как невозможно украсть деньги из денежного ящика;
- Ускоренный процесс расчёта с покупателями, платёж по карте занимает не более 5 секунд;
- Снижает риск обмана со стороны кассира, а также защищает от фальшивых купюр.
Виды
МТС Банк предлагает своим клиентам различные виды эквайринга для ведения бизнеса, не предъявляя высоких требований к организации, которая намерена подключить услугу. Банку абсолютно не важны такие параметры компании как уровень оборота денежных средств, юридический статус или режим налогообложения.
Условия и преимущества
Преимущества услуги эквайринга от МТС:
- Разнообразие оборудования, предназначенного для осуществления любых целей и задач бизнеса;
- Доставка и установка оборудования входит в стоимость покупки;
- Проведение обучения персонала работе с POS терминалом является бесплатным;
- Осуществление приёма карт происходит сразу после установки терминала;
- Денежные средства зачисляются в течение дня;
- Обеспечение высокой безопасности платежей;
- Возможность зачисления средств на счёт в любом банке без оформления р/с в МТС Банке;
- Полное обеспечение техподдержки, при необходимости выезд специалиста в торговую точку.
Кроме того, сюда можно отнести ставку по очень привлекательной цене на эквайринг, которая гораздо выше у крупных банков, а также единые тарифы как для ИП, так и для ООО.
Тарифы
| Виды эквайринга | Торговый | Мобильный | Интернет |
| Подходит для: | компаний, которые работают в стационарных условиях (салоны, магазины, общепит) |
Выездной торговли (доставка/ транспортные услуги) |
Организаций, работающих в режиме онлайн (интернет-магазины) |
| Ставка | 1.69% от суммы транзакции | 1.99% от общей суммы оплаты | |
| Преимущества | • Возможность принимать к оплате ведущие карты систем безналичной оплаты: Mastercard, VISA, American Express, UnionPay. • Предоставление онлайн кассы МТС 5, с помощью которой можно вести торговлю в соответствии с законом 54- ФЗ |
• Благодаря подключению через терминал D200, эквайринг связывается с кассой МТС 5; • Специалист подготовит аппарат к работе и после подключения необходимых настроек он будет готов к работе. |
• Предоставление модулей, не требующих длительных настроек, таких как Joomla, Bitrix, Host, CS-Cart, Amiro. • Готовые решения для торговли, согласно закону 54- ФЗ; • Возможность выставлять счёт онлайн. |
Как подключить
Услуга подключения эквайринга от Банка МТС может занять от 4 до 5 дней. Время и способ подключения услуги напрямую зависит от вида эквайринга, который Вы выбрали и хотите установить.
Существует ряд обязательных документов, которые должны быть предоставлены банку при желании подключить эквайринг.
Список документов для ЮЛ:
- Заявка в виде анкеты;
- Документы, свидетельствующие о регистрации ООО и о том, что она стоит на учете ФНС;
- Организационный устав;
- Документ, подтверждающий назначение гендиректора;
- Приказ о назначении гендиректора;
- Паспортные данные директора организации, либо его доверенного лица;
- Доверенность.
Список документов для ИП:
- Заявка в виде анкеты;
- Паспортные данные ИП или доверенного лица;
- При условии подачи заявки законным представителем, нужна доверенность;
- Документ, подтверждающий регистрацию ИП и становление на учёт в ФНС;
- При необходимости, лицензия.
Интернет эквайринг
Для того чтобы подключить интернет эквайринг, необходимо на сайте компании оставить заявку, а затем загрузить сканер всех требуемых документов. После изучения ваших данных сотрудники банка подготовят договор, а специалист по IT займётся настройками платёжного шлюза на сайте. Весь процесс по оформлению и установке эквайринга займёт не более двух дней.
Торговый эквайринг
Заявку на оформление торгового эквайринга можно подать онлайн, либо в ближайшем отделении банка. Обработка заявления занимает около двух дней. При желании, можно указать в заявке об индивидуальных условиях предоставления услуги. В этом случае банк подготовит для вас персональное предложение, составленное с учётом всех пожеланий. Однако на это может уйти ещё 2 дня.
После получения положительного ответа, необходимо подготовить все необходимые документы и предоставить их сотруднику банка. Изучение документов и дальнейшее составление договора займёт три- четыре дня. Следующий шаг — это подписание договора. Для этого сотрудник банка обязательно согласует с Вами время и дату.
Заключительным шагом является установка оборудования в торговых точках. Также во время заполнения заявки необходимо указать количество терминалов и вид их подключения. Это требуется для того, чтобы мастера заранее подготовили все к установке.
Мобильный эквайринг
Подключить мобильный эквайринг можно перейдя на сайт МТС. Там нужно кликнуть на надпись: “Заключить договор”. Далее ознакомьтесь с правилами сервиса и условиями оферты.
Для того чтобы скачать шаблоны заявлений, нажмите на кнопки “присоединиться к оферте” и “заявка на регистрацию “. В электронном виде заполните формы и распечатайте их.
Следующим шагом будет заполнение регистрационной формы. После чего необходимо загрузить отсканированные заявки и отправить анкету на рассмотрение. После положительного ответа, сотрудник займётся доставкой оборудования и договора. Данное заявление будет рассматриваться три дня.
Кредиты для бизнеса
На сегодняшний день разработано большое количество программ, благодаря которым оказывается хорошая поддержка малому бизнесу и предпринимательству. Однако, их работа не всегда производится наилучшим образом. Многие начинающие предприниматели часто сталкиваются с проблемой нехватки финансовых средств, и поэтому обращаются в банки для получения кредитного займа.
Из-за большого спроса на кредитование, это направление стало одним из наиболее приоритетных в работе МТС Банка. Благодаря безукоризненной работе этой услуги, у банка есть возможность помочь начинающим бизнесменам, оказав им финансовую поддержку.
Преимущества
В Банке МТС существуют масса весомых преимуществ для оформления кредита на развитие предпринимательства. К ним можно отнести:
- Быстрое рассмотрение заявки, которое составляет не более 10 дней;
- Требования к заёмщику сведены к минимуму;
- Кредиты могу быть выданы без обеспечения;
- Возможность продлить срок выплаты займа до трех месяцев;
- Гарантии банка для участия в тендерах и госзакупках;
- Процентная ставка от 11% годовых;
- График погашения кредита, построенный под клиента;
- При досрочном погашении комиссия не взимается;
- Огромный выбор программ кредитования, который подойдёт для любых целей.
Программы кредитования
Благодаря широкому ассортименту кредитных продуктов, МТС Банк имеет возможность предоставить кредит, который будет соответствовать необходимым требованиям предприятия. Клиент может получить займ как на открытие нового бизнеса, так и на развитие уже имеющегося.
| Экспресс гарантия | Гарантии Банка
|
|||||
| Исполнение
Контракта |
Тендерная | Таможенная | ||||
| Предназначение | Продукт создан для ИП и ЮЛ, которым необходимо получить гарантийное обеспечение в срочном порядке, в течение дня. | Возмещение возможных убытков, которые произошли по вине подрядчика | Компенсирует все затраты, которым были подвержены подготовка и проведение тендера | Возмещение убытков, которые произошли во время нарушений сроков ввоза товара | ||
| Условия | • Сумма, доступная к выдаче — 15 миллионов рублей; • Срок погашения кредита — до двух лет; • Ставка по займу— от 3,4%;
|
• Сумма, доступная к выдаче — от одного до тридцати миллионов рублей; • Срок погашения кредита — до одного года. |
||||
| Требования | • ИП или ООО должны быть в реализации не менее полугода; • Предприятие не должно быть местом оказания финансовых услуг, таким как ломбард, микрокредитные организации, страховые структуры и так далее; • Предприятие не может относиться к строительству; • Предприятия, деятельность которых противоречит законам Российской Федерации, не имеют возможности получить кредит. |
• Время существования деятельности предприятия — от полугода; • Оборот в течение года — не более 400 миллионов рублей. |
||||
Порядок оформления
Для того чтобы оформить кредит, необходимо предоставить определенный перечень документов.
Список документов для получения кредита в МТС Банке для ИП:
- Паспортные данные ИП или его доверенного лица;
- Заверенная нотариально доверенность, которая подтверждает, что клиент полноправно занимает должность руководителя;
- Документ, подтверждающий регистрацию ИП и постановку на учёт ФС;
- Образец печати и подписи руководителя организации.
Список документов для получения кредита в МТС Банке для ООО:
- Паспортные данные руководителей, а также учредителей организации;
- Справка из ЕГРЮЛ;
- Документ, подтверждающий постановку ООО на учёт в ФС;
- Документ о назначении гендиректора, руководителя и бухгалтера;
- Приказ о назначении гендиректора, руководителя и бухгалтера на их должности;
- Устав организации;
- Список учредителей предприятия;
- Образцы печати и подписей всех учредителей организации.
Кроме перечня документов, которые перечислены выше, банк имеет право запросить дополнительные документы. Список можно уточнить у менеджеров банка.
Овердрафт
В процессе работы любой организации могут возникнуть трудности по финансовой части. Например, может произойти кассовый разрыв, и поступления ожидаются только через одну или две недели. Однако руководителю необходимо выдать заработную плату сотрудникам, оплатить товарную поставку или появились непредвиденные расходы по замене оборудования.
В данной ситуации оформление услуги овердрафта от МТС Банка является наилучшим решением проблемы. Клиент может обратиться за получением овердрафта, даже не имея финансовых затруднений в данное время. В таком случае, это будет являться своеобразной подушкой безопасности, которой вы сможете воспользоваться в случае крайней необходимости.
Кредитный лимит составляет от трёхсот тысяч рублей до пятнадцати миллионов рублей. Ставка начинается от 14% годовых. Срок оплаты займа – до 12 месяцев. При непрерывной задолженности – до 30 дней.
Оборотное кредитование
Данный вид кредитования даёт возможность пополнить оборотные средства или реализовать планы по развитию бизнеса без использования денежных средств из оборота. Сумма кредита составляет от одного до восьмидесяти миллионов рублей. Ставка начинается от 11% годовых. Срок оплаты – до 2 лет.
Условия получения кредита:
- Бизнес находится в действии не менее года;
- Организация не находится в режиме банкротства или ликвидации;
- Выручка предприятия не превышает отметку 400 миллионов рублей в год;
- Состав работников фирмы не должен состоять более чем из 100 человек.
Кредит под залог недвижимости
Данный вид кредитования имеет отличные преимущества в виде низкой процентной ставки. Она составляет от 7,5% годовых. Кредит выдаётся для воплощения идей заёмщика. Максимальная сумма займа составляет 15 миллионов рублей, на срок до 15 лет. Решение принимается за 15 минут после оформления всех необходимых документов.
Требования к заёмщику и недвижимости, оставленной под залог:
- На момент заключения сделки возраст заёмщика должен быть не менее 18 лет, и не более 70 лет к моменту завершения платежей;
- Гражданство и прописка на территории РФ;
- Предоставление информации о наличии постоянного дохода от 3-х месяцев;
- Квартира, расположенная в доме без обременений.
Инвестиционное кредитование
Кредитная программа предоставляет финансовые средства на такие направления бизнеса как:
- Расширение производства;
- Приобретение нового, современного оборудования;
- Улучшение мощности производства.
Может быть предоставлена в виде кредитной линии либо единого транша. Благодаря услуге гибкого графика, погашение кредита возможно в удобное для заёмщика время, при помощи аннуитетных платежей. Кроме того, предприниматель, взявший займ, может рассчитывать на отсрочку сроком 3 месяца по основной сумме задолженности. При досрочном погашении комиссия не взимается.
Сумма выдачи кредита может варьироваться от одного до восьмидесяти миллионов рублей. Ставка начинается от 12,5% годовых, сроком на пять лет. За выдачу взимается комиссия размером от 0,5 до 2%. Это зависит от суммы кредитования.
Зарплатный проект
Благодаря отличному предложению от МТС Банка, клиенты имеют возможность подключения к зарплатному проекту. Эта услуга выгодна как руководителю, так и работникам предприятия:
- Система значительно облегчит работу руководителя;
- Сотрудники, в свою очередь, будут иметь привилегии и бонусы за пользование банковскими картами.
Для подключения услуги необходимо подписать договор на обслуживание, а также предоставить банку список всех сотрудников для открытия счетов и выдачи дебетовых карт.
Банк займётся тем, что:
- выпустит карты;
- раздаст карты сотрудникам предприятия;
- заключит договор с каждым из сотрудников.
В итоге руководитель сможет переводить денежные средства в банк одним поручением, а сотрудники банка переведут зарплату работникам.
Преимущества
МТС Банк предлагает подключение услуги с рядом преимуществ:
- Реализация зарплатного проекта возможна при отсутствии р/с в банке;
- Оформление карт онлайн. Отделение банка необходимо посетить исключительно для получения карты;
- Средства зачисляются в течении одного часа после того, как банк получит данные реестра и платёжного поручения;
- Кэшбек в выбранных категориях составляет 5%, при остальных покупках 1%.
- Выгодные условия кредитования, минимальный список документов для получения кредита и очень высокой шанс одобрения;
- Повышенные ставки по вкладам до 7,6%, выплата процентов на ежемесячной основе.
Тарифы и условия
| Тарифы | Деньги Weekend | Mastercard Standart | Мир классическая |
| Функции | Карта может быть как дебетовой, так и кредитной | Дебетовая карта является классической, и имеет повышенную процентную ставку на остаток по счету. | В большинстве случаев карта выдаётся работникам бюджетных организаций. |
| Преимущества | • Каждую пятницу вас ждёт кэшбэк до 5%; • При некоторых условиях есть возможность не оплачивать обслуживание; • Безпроцентное снятие наличных в любом банкомате; • На накопительной карте Weekend ежемесячно откладывается процент на остаток суммы до 6%. |
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах от Сбербанка и ВТБ: в день до 300 000 рублей, в месяц до 1 500 000 рублей; • При остатке до 299 999 можно получать 6%, и 4% от 300 000 рублей; • Кэшбэк при использовании услуг клиники Медси составляет до 8%; • Возможность получения бесплатного СМС информирования. |
• Бесплатный выпуск и обслуживание карты; • За оплату покупок заграницей и услуг ЖКХ комиссия не взимается; |
| Условия | • Сумма снятия наличных в день составляет 50 000 рублей, в месяц – до 600 000 рублей. • Выпуск карты – 299 рублей; • Обслуживание является бесплатным в течение 2 месяцев, начиная с третьего месяца составляет 99 рублей. Пользоваться картой можно бесплатно, при условии ежемесячного оборота в 15 000 рублей; • Процентная ставка на остаток по счету составляет 6% при сумме до 299 999, 4% – свыше. |
• Бесплатный выпуск карты и обслуживание; • Обналичивание средств в банкоматах других банков 1.5%, за исключением банков- партнёров; • Одна дополнительная карта; • Платеж за переводы в организации составляет 10 рублей за одно поручение. |
• При снятии наличных средств в банкоматах сторонних организаций комиссия составляет 1% , не более 100 рублей; • СМС уведомления- 59 рублей в месяц; • Комиссия за перевыпуск карты составляет 150 рублей; • Комиссия за переводы на карту других банков- 1%, с одного счета на другой в офисе банка МТС – 1.5%, в системе онлайн -0.3%. |
Подробнее о зарплатных картах
Для любого коммерческого банка самым перспективным видом деятельности является работа с зарплатными картами. Кроме того, что банк получает выгоду от выпуска и обслуживания этих карт, эта услуга позволяет кредитной организации значительно увеличить базу клиентов. То есть, благодаря зарплатным картам, банку легче реализовать остальные виды услуг, такие как, например, кредиты, страхование или депозиты.
По итогам исследования, которое проводилось в 2018 году, большая часть дебетовых карт, а точнее около 85%, выданы в качестве зарплатных карт.
Как подключить зарплатный проект
Процедура подключения зарплатного проекта очень проста и удобна. Для этого не нужно посещать офис банка, достаточно оформить заявку онлайн на сайте компании.
Для начала перейдите в раздел “Малый бизнес ИП” и выберите подходящий продукт. После чего изучите условия, при которых реализуется услуга. Далее скачайте документ и заполните анкету.
С вами свяжется сотрудник банка сразу после рассмотрения заявки. Вместе вы согласуете дату и время встречи для заключения договора. После чего банк выпустит карты, которые можно будет забрать в любом удобном отделении банка. Кроме того, вы получите все программное обеспечение, которое необходимо для работы и инструкции по его правильному использованию.