Эквайринг для бизнеса в Самаре

Какие операции вызывают запрос документов

При приёме безналичной оплаты банк проверяет операции предпринимателя по правилам антиотмывочного контроля. Запрос документов обычно вызывают крупные поступления, необычные для профиля деятельности, или частые платежи от физических лиц. Чтобы закрыть вопрос, нужно предоставить договоры, счета-фактуры и другие бумаги, подтверждающие реальность сделок.

Для бизнеса в Самаре проще пройти проверку, если расчёты соответствуют заявленному виду деятельности, а обороты постепенно растут. Отделения банков в городе сосредоточены на Московском шоссе, Ново-Садовой улице и улице Гагарина — туда можно привезти документы лично. Требования к пакету документов прописаны в договоре и правилах банка.

Эквайринг для бизнеса в Самаре: требования к бизнесу

• Проверьте в отделении компании в Самаре актуальные требования к регистрации бизнеса.
• Торговая деятельность или услуги соответствуют кодам, которые банк принимает для эквайринга.
• Подтверждение дохода от реализации за последний отчётный период — справка по форме, которую запросит банк.
• Помещение для размещения терминала имеет оформленные документы: договор аренды или право собственности.
• Руководитель не имеет судимости за экономические преступления — проверка по базам банка.
• Отсутствие блокировок по ранее открытым счетам в других банках по инициативе надзорных органов.

Эквайринг для бизнеса в Самаре: как оформить

1. Подготовьте учредительные документы компании и документ о регистрации предпринимателя.
2. Убедитесь, что вид деятельности компании допускает приём безналичной оплаты по правилам банка.
3. Соберите документы о доходах бизнеса, которые принимает банк.
4. Подайте заявку на подключение эквайринга на сайте компании или в офисе в Самаре.
5. Дождитесь проверки документов и решения банка.
6. Подпишите договор и получите оборудование для приёма безналичной оплаты.

Эквайринг для бизнеса в Самаре: какие документы нужны

• Запросите в налоговой инспекции выписку из реестра, подтверждающую регистрацию бизнеса, и принесите её в отделение банка.
• Возьмите с собой паспорт владельца компании и доверенность, если документы на эквайринг подаёт представитель.
• Подготовьте карточку с образцами подписей и оттиска печати, если она оформлялась при открытии счёта.
• Приложите лицензию на деятельность, если ваш бизнес подлежит лицензированию, в виде копии с предъявлением оригинала.
• Составьте список торговых точек, где планируется приём безналичной оплаты, с указанием адресов для договора.
• Предоставьте отчёт о финансовых результатах за прошлый год, если компания работает на общей системе налогообложения, и заверить его у нотариуса в Самаре.