Обзор карты Urban от Кредит Европа Банка: тарифы, условия для выдачи и отзывы пользователей

Льготный период

55 дней

Ставка

29.9 %

Cash back

10 %

Максимальная сумма

600 000 Руб.

Оформить

Подробнее

Кредит Европа Банк – это одна из немногих компаний, которая старается выпускать максимально качественные банковские продукты. Поэтому презентует карточки весьма редко, но это их делает более ценными, поскольку условия использования весьма выгодные для клиентов.

Одной из самых нашумевших карточек считается Card Credit Plus. Но её место заняла карта Urban. В данной статье мы рассмотрим новинку от банка, т.к. оформить эту кредитку можно было только с конца лета 2019 года. Этот новый продукт заслуживает особого анализа и внимания, поэтому далее мы тщательно изучим все особенности использования карточки. И пройдёмся по отзывам, которых в сети немало.

Подробно о карте Urban от Кредит Европа Банка

Карта Urban от Кредит Европа Банк − отличный вариант для современных людей, которые пользуются городской инфраструктурой, сервисами каршеринга, онлайн-вызовом такси, а также для владельцев транспортных средств. При этом выпуск и обслуживание кредитной карты не требует дополнительных финансовых затрат.

Рассчитывать на выдачу кредитки могут клиенты, соответствующие следующим критериям:

1. 18+.
2. Гражданство РФ.
3. Общий стаж работы – не менее 3 месяцев.
4. Регион регистрации − по месту жительства на территории РФ.
5. Отдельно прописаны требования к телефонам: три различных номера в регионе фактического проживания клиента (место жительства и работы, и дополнительный номер родственника, друга и т.д.).

Основные условия по карте

1. Процентная ставка от 29,9%.
2. Грейс-период до 55 дней.
3. Наличие кэшбэка до 10%.
4. Максимальный кредитный лимит до 600 тыс. рублей.

Услуги

Безусловно, всех клиентов банка интересует вопрос, какие же именно бонусы ожидают их в новинке Urban Card карты с овердрафтом. Напомним вам, что овердрафт – это самый простой краткосрочный, нецелевой кредит, который чаще всего выдаётся зарплатным клиентам банка. Как показывает практика, его размер в большинстве случаев равен зарплате, но постепенно лимит можно увеличить.

Теперь что касается дополнительных услуг по кредитке:

1. Покупка в рассрочку.
2. Смс-информирование.
3. Интернет-банк.
4. Мобильное приложение.
5. Виртуальная карта.
6. Технология бесконтактной оплаты Apple pay, Google pay, Samsung pay.
7. 3D-Secure

Какие документы нужны

Независимо от того, для чего вы оформляете кредитку – для покупок в интернете или же оплаты товаров в магазинах-партнёрах банка – нужно будет предоставить пакет следующих документов:

1. Паспорт РФ.
2. Если вы рассчитываете на лимит свыше 350 тыс. рублей, тогда дополнительно справки:

• о доходах по форме 2-НДФЛ;
• о трудовой занятости и заработной плате по форме банка.

3. Выписка по зарплатному счёту, который открыт на имя клиента в банке. Документ должен включать в себя данные за последние четыре месяца. Должна быть поставлена печать и подпись работника банка.

Льготный период

55 дней

Ставка

29.9 %

Cash back

10 %

Максимальная сумма

600 000 Руб.

Оформить

Подробнее

Если вы клиент банка, тогда пакет документов будет минимальным, поскольку в базе уже присутствует практически вся необходимая информация.

Как оформить: подробная инструкция

Существует два способа, как оформить кредитку. Рассмотрим каждый. Первый и самый простой – это онлайн-оформление. Для этого нужно:

1. Перейти на официальный сайт https://www.crediteurope.ru/.
2. Затем кликнуть на «Кредитные карты».
3. Из представленного перечня выбрать интересующий вариант. В нашем случае это URBAN CARD.
4. После этого нажимаем на «Подать заявку».
5. Теперь перед клиентом банка откроется сайт https://www.cardcredit.ru/anketa. Здесь нужно нажать на «Оформить карту».
6. Нужно заполнить поля, указав: Ф.И.О., дату рождения, город, пол, номер телефона, электронную почту. Затем ознакомиться со всеми условиями сотрудничества и поставить галочки.
7. Второй шаг – это указать паспортные данные. Также здесь указывается желаемый кредитный лимит.

После того как всё указано, и заявка отправлена на рассмотрение, нужно подождать звонка менеджера. В случае если банк одобрил клиента на выдачу кредитки, менеджер расскажет способы, как можно забрать Urban, самостоятельно или же бесплатной курьерской доставкой.

Второй способ – это посетить офис. Данный вариант предусматривает посещение отделения банка в вашем городе. Клиенту нужно будет заполнить заявление и собрать требуемые документы. Если банк одобрит, менеджер свяжется и скажет, в какой из дней можно подойти, чтобы забрать кредитку.

Кэшбэк и льготный период

Кредитка Urban известна как раз большим процентом по кэшбэку. Начисление баллов осуществляется моментально. Размер баллов за оплату картой зависит от категории:

1. За оплату в городском транспорте, метро, пригородных поездках, аэроэкспрессе, велопрокате начисляется 10%.
2. В АЗС, автомойках, такси, платных дорогах, каршеринге, шиномонтажах, парковках – 7%.
3. За аренду авто/мототранспорта – 3%.
4. За прочие покупки – 1%.

Банком установлен грейс-период до 55 дней с момента снятия средств или же проведения платежа.

Тарифы

Тарифы, выставленные для пользователей карты Urban от Кредит Европы Банка:

Страхование

Программа страхования клиента доступна для каждого. Но данное условие не является обязательным. Страховка распространяется на несчастные случаи, болезни. Если клиент из-за каких-то непредвиденных обстоятельств не сможет оплатить задолженность по Urban, тогда страховая компания обязуется перечислить страховую выплату.

Бонусные баллы

Начисление баллов за безналичную оплату товаров и услуг осуществляется моментально. Курс: 1 балл = 1 рубль. Накопленные баллы затем переводятся в деньги, их можно потратить при совершении дальнейших покупок. Максимальный лимит баллов для накопления по карте – 5 тыс. Срок действия баллов − 1 год.

Льготный период

55 дней

Ставка

29.9 %

Cash back

10 %

Максимальная сумма

600 000 Руб.

Оформить

Подробнее

Программа «Покупка в рассрочку»

Услугой «Покупка в рассрочку» может воспользоваться любой владелец данной карточки. Держатели Urban могут оформить товар или услугу в рассрочку без переплаты. Длительность рассрочки от 2 месяцев до 1 года.

Данная программа распространяется на магазины-партнёры банка. Соответственно, вам нужно купить товар или же заказать услугу в таком магазине, оповестить кассира или же менеджера о том, что вы желаете воспользоваться «Покупка в рассрочку». Затем представитель магазина подробно расскажет вам о возможных вариантах выплаты и ежемесячных платежах.

Как увеличить кредитный лимит по карте

Вопрос увеличения лимита интересует тех владельцев кредитки, у которых выставлен низкий минимальный порог. Здесь важно помнить, что лимит выставляется банком персонально каждому клиенту. Чтобы увеличить размер лимита, потребуется активно использовать карту, также не должно быть просрочек по платежам.

Ещё один вариант – это обратиться в офис банка, написать заявление на увеличение лимита. Возможно, менеджер потребует предоставить справки о заработной плате или же с официального места работы.

Интернет-банк и мобильный банк

Интернет-банк – это уникальная возможность, которая предоставляется большинством современных банковских организаций. Через интернет-банкинг каждый клиент может получать информацию по своим счетам, а также контролировать расходы. Вход в систему можно осуществить с любого устройства, у которого есть подключение к интернету. Но перед этим предстоит пройти регистрацию, введя номер телефона и карты, после чего вы получите логин и пароль для входа.

Мобильный банк – это приложение, которое потребуется установить на смартфон. В зависимости от операционной системы вашего телефона, нужно перейти в App Store или Google Play, установить его. Затем ввести логин и пароль, который вы получили в процессе регистрации в интернет-банке.

Данные сервисы позволяют наблюдать за балансом карты, проводить различного рода транзакции, а также следить за ежемесячными выплатами по займу.

Технология 3D-SECURE и правила безопасности

3D-SECURE – это современная система безопасности, которая позволяет проводить операции по оплате онлайн в защищённом режиме. Наличие такое технологии гарантирует безопасную транзакцию на площадках интернет-магазинов, которые участвуют в программе MasterCard SecureCode. Чтобы определить, включена ли выбранная вами площадка для покупок в этот перечень, посмотрите, присутствует ли на сайте логотип 3D-SECURE.

Теперь несколько слов относительно правил безопасности:

1. Никогда посторонним не сообщайте пин-код и CVC2/CVV2 (это три цифры на оборотной стороне карточки).
2. Постарайтесь запомнить пин-код. Не нужно его хранить на бумажке в кошельке или же сумке.
3. Ни при каких обстоятельствах не передавайте кредитку для использования третьим лицам.
4. В случае если на номер мобильного пришло сообщение о том, что была выполнена транзакция или же операция, которая не совершалась владельцем карты, обязательно нужно сообщить о ситуации в техническую поддержку.
5. Во время проведения операции в банкоматах не вводите пин-код в присутствии третьих лиц.
6. Если вы оплачиваете картой покупки или услуги в магазине, кафе и ресторане, иных ТЦ, проследите, чтобы операцию проводили исключительно в вашем присутствии.
7. Пользуйтесь услугами исключительно тех интернет-площадок, которые поддерживают технологию 3D-Secure.
8. Если вы выезжаете за рубеж, обязательно сообщите банку о стране и сроках вашего пребывания. Это позволит избежать блокировки или же приостановления операций по карте. Для этого достаточно позвонить в техническую поддержку.

Дополнительная карта и виртуальная карта

Дополнительная карточка – это кредитка, которую можно открыть для ваших близких и родных. Чтобы оформить такую карту, предстоит владельцу основой карточки и лицу, которое намерено оформить карту, посетить офис банка. При себе должен быть исключительно паспорт РФ.

Виртуальная карточка выпускается бесплатно к вашей URBAN CARD. Создаётся для проведения безопасных операций в интернете. Здесь отсутствует физический носитель, и она выпускается через интернет-банкинг. Подходит для бронирования гостиницы, покупки авиабилетов. Пользователь может самостоятельно выставлять дневной расход лимита, который не будет превышать доступный баланс по кредитке.

Погашение задолженности

Если вы воспользовались доступным кредитным лимитом, нужно будет возвратить деньги. Погашение задолженности осуществляется полностью или же минимальными платежами в зависимости от суммы долга. Соответственно, банком прописывается размер платежа и сроки погашения долга. Платёж обязательно нужно внести до установленной даты, но не позже. В противном случае будет начислена комиссия.

Способы оплаты:

1. Офис или касса банка. Без комиссионных издержек.
2. Интернет-банкинг или мобильное приложение. Также без комиссии.
3. Посредством перевода со счёта, который открыт в другом банке.

Своевременное погашение задолженности позволяет создать положительную кредитную историю. А это улучшает рейтинг клиента, и способствует увеличению кредитного лимита на карте.

Отзывы

Теперь приступаем к рассмотрению комментариев от владельцев карты Urban:

Евгения, 26 лет, 23.08.2019, Иркутск: Пользуюсь услугами данного банка 1 год. Оформила карту из-за наличия программы «Рассрочка». Очень удобно оплачивать товары, в особенности технику. Мне нравится карточка, думаю, что продлю после её срока завершения.

Екатерина, 36 лет, 20.09.2019, Калининград: Льготный период шикарный, ставка годовая высокая, но если платить вовремя, весьма выгодный способ приобретать товары у партнёров банка. Кэшбэк супер! Уже перевела 5 тыс. баллов.

Макс, 30 лет, 24.08.2019, Москва: Urban понравилась, нормальная, оформил быстро. Советую!

Марина, 32 года, 01.08.2019, Ярославль: Обслуживание ужасное, дозвониться до техподдержки просто нереально! Карточка нормальная, период обычный. Но есть и более выгодные продукты.

Геннадий, 38 лет, 01.09.2020, Тюмень: Очень удобно оплачивать товары и услуги, связанные с авто. Оформил и жене, теперь бонусов ещё больше.

Валентина, 45 лет, 24.09.2020, Ростов-на-Дону: Urban с большим процентом, поэтому продлевать не буду после окончания срока. Единственный плюс – это кэшбэк.

Иван, 42 года, 07.08.2021, Екатеринбург: Пользуюсь с самого начала появления карты. Да, преимущества в виде бонусов уже ощутил, но если просрочить выплату, будет начислена немалая сумма. Так что думаю карту всё же закрыть.

Кирилл, 30 лет, 3.08.2021, Улан-Удэ: Постоянно расплачиваюсь на заправках без процентов. К тому же получаю кешбэк – это очень удобно, рекомендую!

Яна, 34 года, 28.01.2022, Уфа: Периодически пользуюсь кредиткой, когда деньги на исходе, а до зарплаты ещё остаётся несколько дней. В основном оплачиваю ею покупки в супермаркетах. Качеством обслуживания довольна. Процент на снятие небольшой. Рекомендую!

Елена, 52 года, 14.03.2022, Красноярск: Оформление заняло от силы минут 7-8. Сотрудники банка подробно рассказали обо всех преимуществах и особенностях использования данной карты. Спасибо за оперативность.

Святослав, 25 лет, 26.03.2022, Таганрог: Пользовался примерно два-три раза. Однажды снимал наличку, а ещё расплачивался в супермаркете. Радует хороший cashback.

Марина, 42 года, 20.04.2022, Тула: Оформила карту в конце лета, но воспользовалась впервые только несколько дней назад. Уже погасила долг. Приятно удивлена очень маленьким процентом, если сравнивать с другими банками.

Леонид, 51 год, 25.04.2022, Санкт-Петербург: Пользуюсь постоянно, никаких проблем не возникало. Недавно сделали такую же для жены, чтобы она могла расплачиваться на заправках.

Льготный период

55 дней

Ставка

29.9 %

Cash back

10 %

Максимальная сумма

600 000 Руб.

Оформить

Подробнее

Плюсы и минусы карты

Теперь рассмотрим преимущества и недостатки карты, это будет своего рода выводом относительно данного банковского продукта. Итак, начнём с плюсов:

1. Возможность оформить в режиме онлайн.
2. Отсутствие платы за обслуживание и выпуск карты.
3. Есть программа «Покупка в рассрочку» без переплаты.
4. Моментальное начисление баллов.
5. Критерии для заёмщиков весьма лояльные.
6. Небольшой пакет документов.
7. Выгодный кэшбэк.
8. Грейс-период до 55 дней.
9. Возможна бесплатная доставка курьером.
10. Обналичивание средств за рубежом без комиссионных издержек.

Минусы:

1. Бывает проблематично связаться с технической поддержкой.
2. Нужно платить за смс-оповещение.
3. Представители банка часто навязывают дополнительные услуги в виде страховки или же смс-информирования.
4. Если Urban длительное время лежит без дела, кредитный лимит снижается.
5. Клиент обязан оповестить банк о поездке за границу.